银行消户了还能查流水吗_多大的流水被认定洗钱

内容来源：打印银行流水所属栏目：新闻看点最后更新：9小时前

银行消户了还能查流水吗

【银行卡注销后交易记录还有吗】 🧐银行卡销户后还能查流水记录？🤔 👉真相在此！银行卡销户后，仍然可以查到以前的记录，包括转账明细！是不是很神奇😲？不过，在这之前，用户需要向银行提交申请，等待批复后才能进行查询哦📄！ 💳查询销卡交易流水记录需收取一定费用，具体费用根据各个银行的收费标准而定🤑。银行签章后，这些记录将具备一定的法律效力，可作为证明材料使用哦📄！你有没有遇到过类似的情况呢😜？一起来分享你的看法吧💬！还有疑问吗？请点击内容下方或者上方咨询按钮询问律师吧~

广东电信乱扣费事件曝光！🔥 重庆燃气乱收费事件还在持续发酵，没想到类似的事情竟然也发生在我身上。以下是详细经过： 2019年11月8日，在深圳电信营业厅办理了宽带销户（蛇口），支付了211.75元的拆机费。 2019年11月22日，在电信营业厅办理了宽带新开户（福田），并办理了银行托收。原本每月宽带月租费为269元，但从2020年2月开始，广东电信竟然同时扣了两个地址的月租费，共计538元。昨天去营业厅投诉后，今天得到的反馈是当时没有申请停机销户。营业厅又表示可以人道主义退还一年的费用，这简直太可笑了！建议大家办理银行托收的、没有查流水习惯的，一定要查一下扣费情况。从来没有发过关于维权的事，这件事我一定追究到底，将近五年的乱扣费总共一万三千多块，差一分都不行！

🏦农行流水查询全攻略📊 🌅早上前往农行查询银行流水，花费了两小时的时间。 👴没有专门的司法查询窗口，需要和普通客户一起排队，等待时间较长，建议吃饱早餐再前往。 📬查询结果不会直接交给律师，而是通过EMS寄送到法院。因此，调查令上需要打印法院的地址，律师需要垫付EMS费用。 💰垫付的快递费必须使用现金支付！不能用微信支付（幸好今天带了卡包，里面有几张现金）。 🔄后续更新：法院收到农行快递的流水后转寄给我，发现只能看到账号，看不到户名。联系银行后得知，原来被申请人已销户，农行不会显示与他交易的户名，需要走内部流程申请，大约需要1-2周的时间，不需要重新出具律师调查令。

被冒名开银行卡？教你如何应对！ 🚨 发现被冒名办理银行卡？别慌，这里有详细的应对攻略！ 1️⃣ 查询冒名卡数量：柜台查询：最全面，直接去银行网点。云闪付APP：一键查询，但可能不全面。银行APP：有些可以直接显示。 2️⃣ 处理冒名卡：正常卡：查询流水，无流水的直接销户。有流水卡：先报案，拿到冒名办卡说明后销户。冻结卡：报案后，联动解冻或银行跟进处理，拿到说明后反映给冻结机关。 3️⃣ 注意事项：银行要求销卡：查询有无流水，有风险，需拿到冒名说明。申请书：注意责任，不明确的不要签。 4️⃣ 后续处理：解冻后：可能需解除异常状态，按涉案情况处理。 🔍 遇到问题？来找我探讨，共同寻找解决方案！

📖建行实习全流程记录 📅7月13日，我开始了在建行的实习之旅。首先在市分行报到，进行了现场培训，深入学习了裕农通业务、网点服务、行纪行规、员工行为规范、普惠金融产品以及电子银行业务知识。 📅7月14日至15日，我转战市分行个金部，辅助直营部进行外呼工作，体验了电话营销的魅力。 📅7月18日至20日，我跟随裕农通团队下乡建点，参与了安装、签约以及APP下载等流程，还进行了现场巡检，深刻体会到了农村金融服务的艰辛与挑战。 📅7月21日至23日，以及7月25日至30日，还有8月1日至6日，以及8月8日至13日，我在建行支行网点进行了实习。日常工作内容包括客户分流、引导客户填制凭证以及办理非柜面业务。 🔍客户分流：根据客户要办理的业务将其分流到不同的区域。非柜面业务由大堂经理或实习生指导办理，柜面业务则根据情况引导到低柜或叫号后到高柜办理。 📝引导客户填制凭证：新开银行卡填表、换三代社保卡填表、大额转账凭证以及流水查询申请单等。 💳引导客户办理非柜面业务：开卡、挂失、重置密码、激活卡片、打印流水、补登存折、转账、修改手机号码、销户以及对公对账等。 📊活动总结与成果汇报： 1️⃣ 学会了企业银行对账：了解到企业每一季度都要和银行对账，对账分为自助设备对账、纸质对账和网银对账三种，目前学会了如何操作网银对账单和自助设备对账单。 2️⃣ 对银行大堂工作有了清晰的认识：了解了银行都办理哪些业务，对公对私，柜台里和柜台外的业务区别。 3️⃣ 在银行里，一定要多听多看多学，一定不要不懂装懂。银行考核指标很多，压力不小，但也锻炼人的能力。对于以后想来银行工作的同学，可以提前来银行实习一个月，感受一下银行的工作环境，了解一下真实情况。这次实习让我收获满满，不仅学到了专业知识，还锻炼了自己的能力。如果你也想了解银行的工作环境，不妨来建行实习一个月吧！🔚

银行卡被冻结？赶紧解绑笔笔攒！最近遇到一件让人头疼的事，一直用来网购的银行卡突然不能用了。一开始以为是没钱了，没太在意。结果昨天一查手机银行，发现里面有💰，但就是没法用，提示“已停止非柜面服务……” 吓死我了，还以为卡被盗了。赶紧去银行咨询解冻，结果银行也解不了，还问了我一堆问题：卡是否被他人使用过？有没有转账给或者被可疑银行卡入账？是否使用借贷，花呗借呗等功能？我这张卡平时就用来网购，除了绑定笔笔攒之外，啥都没干过。之前在小🍠上看到这个话题，赶紧去解约了笔笔攒。结果没几天还是被风控了，解冻过程太繁琐，心累。银行最后也没给我个合理的解释，只提供两种解决方案：回到开户行核实流水使用情况——我在以前工作的地方办的卡，现在回了自己家乡，再去办理太麻烦了。以后这张卡只能办理柜台业务，网银功能废了。笔笔攒我只是每次存个1.68（觉得是个好意头），实在不理解。银行解释说是因为我一年消费小额流水800多笔，基本上没有平均值，每次使用支X宝都会扣，次数多了就触碰了他们的风控系统。销户也不是最好的方式，因为重新开卡可能更麻烦。柜台人员建议我就先留着卡以后做存取使用得了，突然感觉自己回到了存折年代。虽然不能百分百确定是这个理财功能导致的冻结问题，但大家还是要小心再小心。

公司注销前，这些事项你了解吗？最近有不少老板在注销公司时，都在担心一个问题：注销后，税务局会不会进行倒查，查看之前的往来款项流水和税款情况？虽然官方没有明确文件说明，但税务注销的审查确实越来越严格了。所以，在注销公司时，一定要确保所有操作都合理合规。 📜 税务注销流程：首先，你需要进入上海市税务局网厅，点击登录，然后扫描电子营业执照二维码进入系统。接下来，对企业进行清算备案，备案完成后进入清税套餐。你需要申报上期和当期的税务报表，等待税务后台审核通过后，申请注销并取得《清税证明》，这样税务注销就完成了。 🏢 公司社保账户注销：在社保账户注销前，确保所有员工的社保都已缴纳完成。然后进行全部人员的退工退保操作，最后带上相关材料到社保中心注销账户。 📜 工商执照注销：你需要先进行注销公示（可以通过登报公示或国家企业信息公示系统公示）。公示期满后，准备相关材料（简易注销公示期为20天，一般注销公示期为45天）。签字材料签好后递交，等待行政部门审批，最后领取《准予注销通知书》。 🏦 公司银行户注销：先跟银行预约销户时间，然后准备销户材料。带着材料去银行柜台销户，最后拿回银行户注销回执。注销公司需要操作的步骤还是不少的，如果有不清楚的地方，欢迎留言探讨～

公转私，这10种情况最容易被税务稽查，2025，千万要小心了！ ⬇️⬇️⬇️“公转私，公转公”十种容易被查行为，大家可以看看：一，银行账户（不管公还是私）一天之内交易额转账达五万以上二，公对公账户转账超过200万三，私户账户国内转账超过50万，国外转账金额超20万四，流水高，一个规模很小的企业，却成千上万的流水，很难不让税务注意这是否是想tou税、lou税。五，资金转入转出有异常，比如分批转入集中转出，或者集中转入分批转出六，公司营业执照上的经营范围，或者经营的业务，跟公司资金流向是没有多大的联系七，公户在短期之内，不间断地、大额度地给私人账户转账，或者公户在短时间之内会频繁地收入跟公司业务是没有什么关系的个人汇款八。频繁开销户，并在销户前有大量资金活动九，闲置很久的账户，突然启用，并且有大量的资金活动十，大量个人收入未申报 [玫瑰][玫瑰][玫瑰]公转私越来越严，有没有什么好的方法能够合理节税？其实，对于大额公转私，还可以成立个人独资企业或者个体工商户来解决，通过核定征收后，直接开票提现！个人独资企业依法不交企业所得税，而是交个税。对于高收入个人或者高利润企业来说无疑都是一种很好的节税途径！ [鞭炮][鞭炮][鞭炮][鞭炮]案例分析：这里以开票500万，在完全没有进项发票的条件下为例：增值税： 500/1%=5万所得税： 500/1% =5万实际纳税额： 10万。个税税负：1%，开专票综合税负2%！而开普票的话，总税负也只需2%。

💳保护性止付与断卡行动指南 🚨在国家开展断卡行动期间，许多人的银行卡可能被冻结或受到限制。以下是处理涉及赌博的银行卡冻结问题的实用建议： 1️⃣ 银行单方面触发反洗钱封控模型，导致非柜面业务受限。此时，你可以主动与银行沟通，申请柜面注销银行卡。如果情况严重，银行可能会对你实施几年的业务限制，这意味着你无法在该银行系统内进行开卡、贷款、信用卡等业务。 2️⃣ 冻结期限为48小时或72小时，只收不付。这可能是你第一次被冻结，卡片变为只收不付状态。通过柜台查询发现冻结机关为异地的司法机关，并明确了冻结的期限。解冻后，你可以自行前往柜台销户，或在新银行重新开立一张新的银行卡。但请注意，如果再次涉及赌博，下次冻结可能无法轻易解开。 3️⃣ 六个月内未能解冻的只收不付或既不收也不付的卡片冻结情况。有些人的卡片被冻结多次，或因流水过于频繁而导致这种情况发生。司法机关的冻结通常不会超过六个月，但你的卡片仍未解开，因为六个月到期后，司法机关对你的卡片进行了续冻，某些交易涉及的流水正在接受审理调查。一般来说，这种情况很少能够自动解开，你也可能会接到有关部门的传唤电话。如果你不想与司法机关面对面接触，那就只能等待。 💡在使用银行卡时，请提前做好心理准备。断卡行动确实整治了一批涉及灰色产业的卡片，同时也保障了公民的账户安全和信息安全。如果你不希望接到相关部门的电话，那就停止赌博吧，及早戒赌才是明智之举。

投行实习记📈：IPO项目全解析最近梳理了一下在投行实习的经历，感觉有必要分享一下，毕竟实习嘛，总要有收获才行。这次的实习主要参与了一个创业板IPO项目，发行人是一家制造业公司，具体业务就不多说了。下面就说说我在这个项目中学到的一些东西吧。工作内容：熟悉项目阶段和关键点 📚 首先，你得对项目的各个阶段和关键点非常熟悉。比如说，从项目初期到后期，每个阶段需要做什么，哪些资料需要准备，哪些问题需要注意。这样你才能更好地配合团队，顺利推进项目。个人工作：财务核查和业务分析 🔍 接下来，说说我在项目中具体负责的工作。主要是财务核查和一些业务方面的工作。比如，穿行测试、截止性测试、银行流水核查等等。这些工作虽然看起来很枯燥，但每一个细节都不能忽视。穿行测试：了解业务流程 🚀 穿行测试主要是为了了解业务流程的控制设计是否有效，以及控制流程是否执行到位。比如，收入的穿行测试就会核查交易的订单、出库单、签收单、发票以及记账凭证等，确保这些资料的真实性和完整性。截止性测试：防止利润操纵 ⏰ 截止性测试则是为了检查报告期内是否有跨期的现象，防止管理层通过“截止性认定”来操纵企业的利润。一般会抽取期初和期末月份的5-6笔较大额的记录进行核查，查验发行人的订单、出库单、签收单等，确认收入的确认时间以及是否记录在正确的会计期间。银行流水核查：防止资金问题 💳 银行流水核查主要包括账户完整性核查、开销户核查、外汇户核查、银行函证和对账单核查，以及大额资金核查。主要是为了防止实控人等为发行人虚增收入、代垫成本费用、体外循环和资金占用等情况。比如，账户方面，如果有销户情况，会要求发行人提供销户证明。函证收发和回函统计：沟通协调 📬 最后，说说函证收发和回函统计。银行函证和客户询证函的制作与收发，收入函证发函金额覆盖75%以上。函证不符原因比较常见的是双方入账期间不同导致的金额差异，若不能确定不符原因，会进一步与审计师、公司财务人员进行沟通。银行方面可能会存在冻结资金的差异。总结总的来说，这次实习让我对投行工作有了更深入的了解，也学到了很多实用的技能。虽然工作有点繁琐，但每一个细节都不能忽视。希望这些经验对大家有所帮助！