银行流水核对目的_银行流水借给亲戚使用

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银行流水核对目的

银行流水核对目的_银行流水借给亲戚使用

内地居民香港银行开户全攻略准备在内地开设香港银行账户？这里有一些你需要知道的事项和材料准备建议： 📚 必备材料清单中国居民身份证：确保有效期超过6个月。港澳通行证或护照。内地地址证明：如信用卡账单、水电缴费账单等，需是本人名字且近3个月内的。入境小票：出入海关时打印的凭证。港币现金：至少1000港币，用于激活实体银行卡。 📋 辅助材料工作和收入证明（非必须）：如在职证明、公司流水等。投资产品证明（非必须）：如股票、基金、保险等凭证。学习或工作签证（非必须）：如海外院校的录取信、工作签证等。 🏦 开户流程和注意事项预约开户：大多数香港银行支持预约，但直接到银行现场取号也可以。工作日办理：选择工作日去香港开户，周末大多数银行只开周六上午半天。银行网点选择：尽量选择银行网点密集的区域，一次性搞定。偏远支行：可以考虑去相对偏远的支行，如元朗，开户流程会相对简单。灵活止损：如果某一家银行遇到问题，无法开户，可以尝试其他支行或银行。 💬 开户流程银行职员会核对你的身份证、地址证明、港澳通行证等材料。询问开户目的，是否有投资需求。填写基本资料，包括家庭地址和工作单位信息。银行员工核对资料后，将实体卡给你，并告知使用注意事项。整个开户过程大约需要30分钟。拿到卡后，直接去门卫的ATM机预存1000港币，即可激活使用银行卡。希望这些信息对你有所帮助！

IPO核查要点🔍，速看！初入投行，第一次接触IPO项目，银行流水核查这块儿真是让人头大。不过，别担心，我来给你捋一捋，让你迅速上手。余额核对：别让数字忽悠了你 🔍 首先，咱们得核对一下企业及其子公司的银行日记账和银行对账单。看看期末的银行存款余额是不是对得上。如果有差异，那就得赶紧查原因，是不是账记错了，还是银行对账单有问题。同时，还得看看这些余额和财务报表上披露的是不是一致。另外，特别要注意那些大额、异常的银行未达账项。比如，企业财务账上显示已经收款了，但银行流水账上却显示还没收到。这种情况就得关注一下企业后续的回款情况，看看是不是在粉饰经营活动现金流，甚至虚构收入。关联方核查：搞清楚谁和谁在搞鬼 🕵️‍♂️ 关联方核查也是重中之重。首先，根据关联方的名称和交易金额进行归集汇总，逐笔核查这些资金往来的原因和目的，看看是不是构成了关联方资金占用。还要检查关联方的银行对账单，看看有没有相应的资金流水，并且逐笔核查这些资金往来是否已经清理完毕，关联方资金占用是否已经彻底解决。接下来，要搞清楚这些关联方资金往来的原因是什么交易，是采购、销售还是其他什么交易。还要看看这些关联方资金往来的形成是否意味着企业内控失效，或者存在重大缺陷，比如实际控制人控制风险，发行人的财务独立性是否存在缺陷。最后，别忘了核查关联交易是否经过董事会或股东大会决议，发行人独立董事是否需要对此发表意见或事前认可，关联交易的金额占公司营业收入、产生的利润占公司利润总额的比例是否过大。重要交易核查：别放过任何异常 🔍 在IPO前，企业可能会有一些突击分红、大额分红、频繁分红等非正常分红行为。从银行流水核查的角度看，企业账目上的资金进入股东个人账户后的流向更值得关注。另外，如果企业在申报前一段时间内，以增资或转让方式引入新股东，对这些新进入股东的银行流水也得进行核查，目的是确认是否存在代持、利益输送、关联交易等情况。总之，IPO银行流水核查是个细致活儿，但只要掌握了这些要点，你也能迅速上手。加油吧，投行小伙伴们！💪

🇭🇰IANG签证办理日本签证全攻略到了签证中心，会有工作人员引导你去排队。排队的目的是先审核一下你的申请表和资料，如果有不对的地方他们会让你改或者填表。资料核对没问题后，工作人员才会给你一个号码，然后你就可以到旁边等着叫号。所需资料清单： 1️⃣ 预约确认单（预约好时间后打印出来的pdf文件） 2️⃣ 赴日签证申请表（图2⃣️，线上填写，不会填的可以空着，现场可以手写补上，填写好的直接打印，签名要和护照签名一致） 3️⃣ 赴日多次签证申请（图3⃣️，标准模版，按模版写好打印，签名要和护照签名一致） 4️⃣ 6个月银行流水（同一银行，连续6个月，工资账户最好，主要看收入） 5️⃣ 护照首页复印件（如果换过护照，换发/补发资料那一页也需要，可以复印在1张A4纸上），核对原件 6️⃣ 往来港澳通行证正反面复印件（可以复印在1张A4纸上），核对原件 7️⃣ IANG签证（打印最好，不要复印，避免有黑线斑点） 8️⃣ 香港居民身份证复印件，核对原件 9️⃣ 45*35的照片1张，半年内的，要露耳朵另外，如果你开了工作证明（图4⃣️5⃣️）之类的材料也可以一起交上去，毕竟开了就不要浪费，而且万一要补资料又要送一次麻烦～递交完资料后，工作人员会拍一下你的照片（图6⃣️7⃣️），然后交钱。我申请的是多次签证，收费是640港币现金。收费标准见图8⃣️。现在就是坐等开盲盒了～今天开盲盒了～5年多次签证～ 5月9日递交资料，5月17日收到邮件通知可以拿护照，中间5月15日是假期放假。

📊资金流水核查全攻略 🔍 在资金流水核查中，我们需要确保获取的资金流水信息是无瑕疵的。以下是具体步骤： 1️⃣ 筛选重要银行账户： a. 首先，从1-6月的银行账户中筛选出重要账户。 b. 接着，筛选7-10月的银行账户，确保选出的账户交易额流水占所有银行流水比例在项目组选定的百分比以上。 c. 剔除内部银行账户间划转或仅为投资目的开立的账户，保留实际经营导致借贷发生额均很大的账户。 2️⃣ 下载网上银行记录： a. 由审计员陪同被审计单位员工下载7-10月的网上银行记录，确保信息完整。 b. 若无网银或信息不完整，则陪同公司前往银行调取最近一年的资金流水/银行对账单。 3️⃣ 数据分析与核对： a. 数据分析部门完成资金流水与账面的核对，并记录核对的差异结果。 b. 审计人员询问客户，了解差异原因并记录。 4️⃣ 集团合并层面核对： PT（主审团队）需核对集团合并层面客户和供应商的银行流水金额与账面销售采购金额量是否基本一致，并形成相关底稿。 🔍 在资金流水检查中，我们需要关注以下几点： a. 获取被审计单位1-10月重大银行账户的网银流水或对账单。 b. 在GDS交付的BSA核查结果中筛选客商名称是合并范围外关联方以及标注对手方为金融类公司的客商进行分析。 c. 选择筛选出的重大银行账户明细账中交易金额大于单家TH的部分进行进一步检查，例如银行收付款水单的金额、对手方是否与其交易对手方一致。

📊 应付职工薪酬审计全流程详解 🔍 应付职工薪酬审计是财务审计中的重要环节，主要目的是确保企业计提和发放的工资、奖金等职工薪酬准确无误。以下是详细的审计流程： 1️⃣ 收集资料：全年工资明细表、花名册、社保公积金计算表、申报表以及银行回单等。 2️⃣ 了解企业工资构成：根据科目余额表，初步了解企业工资薪金的构成。 3️⃣ 核对工资计提分录：将公司全年的工资计提分录与工资明细进行对比，确保计提的工资与明细一致，并进入正确的会计科目。 4️⃣ 检查借方发生额与贷方发生额：通过导出企业的序时账进行对比，确保工资与社保计入成本费用的借方发生额与应付职工薪酬的贷方发生额匹配。 5️⃣ 期末余额查验：检查应付职工薪酬期末余额，并核对次年实际发放的工资奖金金额，防止企业低估负债。 6️⃣ 重新计算工资明细表与社保：确保申报表中的比例与实际计算的一致。 7️⃣ 发放查验：抽取3笔左右的发放凭证，检查后面的银行流水，确保发放准确。 8️⃣ 分析程序：按部门与销售收入，与去年公司工资收入进行增减变动分析，发现异常及时分析。 9️⃣ 高管人员资金流水核查：需去银行拉取高管流水，注意拉流水的事项。 🔟 多年审计涉及滚调：如涉及多年审计，通常需要进行滚调，确保审计的准确性。

英国签证新规：白本也能轻松下签！ 🎉 英国签证新规来袭！从2024年6月25日起，英国签证申请将有重大变化！🎉 📅 申请时间：从7月起，提前90天即可申请！ 💼 签证类型：有效期从2年到10年不等，停留期180天，多次往返入境机会。 🏷️ 办理时间：普通申请15个工作日，加急5-7个工作日。 📚 所需资料： 1️⃣ 新（旧）护照扫描件 2️⃣ 身份证扫描件 3️⃣ 户口本扫描件 4️⃣ 结婚证/离婚证（如有），出生证扫描件（小孩） 5️⃣ 申请表 6️⃣ 近半年银行流水，金额5-8万元 7️⃣ 辅助资料 👩‍💼 不同身份所需额外资料： ✅ 在职人员：单位放假信，营业执照 ✅ 无业/家庭主妇：提供配偶资料 ✅ 学生：学校放假信，父母一方资料 ✅ 退休人员：退休证，退休流水 ✅ 商务目的/探亲目的：提供邀请函 📝 申请流程： 1️⃣ 确认申请类型 2️⃣ 准备资料并审核 3️⃣ 确认预约时间和地点 4️⃣ 领馆按指纹 5️⃣ 等待出签 6️⃣ 出签后取护照，核对签证结果 💡 提醒：白本/单身/无出入境记录也能顺利下签！无需面试，只需去领馆按指模。准备好资料，轻松搞定英国签证！

英国签证新变！白本也能过！ 🎉 好消息！从2024年4月17日起，英国签证申请有了新变化！现在，你可以提前90天申请英国签证了，即使是第一次申请（白本）也能顺利拿到签证！🎉 📅 签证有效期：2年 / 5年 / 10年 📅 停留期：具体以批出为准 📅 入境次数：多次 📅 办理时间：普通15个工作日，加急5-7个工作日 📄 英国签证所需资料：新（旧）护照扫描件身份证扫描件户口本扫描件结婚证/离婚证（如有），出生证扫描件申请表近半年银行流水，金额需超过8万元辅助材料 📌 不同身份所需额外资料：在职人员：在职证明，公司营业执照无业/家庭主妇：配偶公司资料学生：学校放假信，父母一方公司资料退休人员：退休证，退休银行流水商务目的/探亲目的：邀请函 📝 英国签证申请流程：确认申请类型准备资料扫描件并进行审核确认预约时间和地点拿预约单去领馆按指纹等待出签出签后取护照，核对签证结果 📢 抓紧时间，不要错过这个好机会！准备好你的资料，提前申请英国签证吧！📢

香港周末办卡攻略💳避坑+省时技巧作为一个上班族，平时请假太难了，但香港银行的周六上午营业（9:00-13:00）！于是周五下班后直接飞香港，周六上午就搞定了银行卡，无预约walking成功！分享一下我的经验👇 --- 📍推荐地点：中银奥海城2期我做了很多功课，对比了很多网点，最后强烈推荐奥海城2期！原因： 1. walking号子多：不用预约，直接排队取号，超方便！ 2. 资料要求低：比其他网点简单，适合时间紧张的宝子～ --- 📝准备资料 1. 三件套：身份证 + 港澳通行证 + 通关小票 2. 流水证明：我拉了3个月工资流水（打印件），客户经理让我打开银行APP核对最近3条流水，估计怕作假😂 3. 投资证明：我拉了近3个月证券投资流水 ⚠️不需要地址证明！虽然我准备了水电费账单+信用卡账单，但这里完全没用上～ ⚠️不需要工作证明！ --- ⏰时间安排因为是专程来开卡，一定要早到！我7:00就到网点了，拿了001号！最后有20多人排队～虽然早起很痛苦，但心安啊！ --- 💳办卡过程 1. 提前下载APP：提前下载好“中国银行（香港）”APP 2. 问题回答： - 办卡目的：投资港股 - 开通的证券：盈透、长桥等（说一个就行） 3. 时间：亲测至少40分钟！虽然流程顺畅，但真的需要时间～ 4. 激活：存了300元人民币，搞定！ --- 🚫避坑指南 1. 同时办两张卡（中银+汇丰）几乎不可能！ - 周六银行只上半天班，我办完中银后马上冲去汇丰，结果没号了😭 周末建议只盯一家～ 2. 线上办理汇丰卡： - 到了香港后，手机定位在香港就可以线上申请开户，卡会邮寄到家～ 3. 交通省钱： - 别打车！费用高到怀疑人生，跟日本打车一样贵😱 --- 💡其他小tips 1. 酒店省钱：提前定的酒店近600元，当天晚上发现只要300元，血亏😭 2. 香港生活节奏：晚上近12点，住宅大厦依旧灯火通明，路上还有很多行人坐巴士，海岸边还有学生在欢声笑语～生活节奏真的快，压力莫名袭来😮‍💨 --- 总之，周末冲香港办卡完全可行！希望这篇攻略能帮到大家，冲鸭！💪

签证干货📝首签成功！男友家人见面记虽然是第一次申请申根签证，但我决定大胆尝试申请多次入境签证，并解释了原因。因为我已经计划结婚，希望多次前往德国见男朋友和他的家人。虽然多次入境签证没通过，但获得了四个月的签证，我已经很满意了。这至少证明了我的目的是访友，而不是移民。在准备材料时，一定要用充分且合理的理由解释你的目的，以及你肯定会回国，还有你与国内的羁绊等。带上预约表、签证声明、同意函等所有VFS要求你签字填写的文件。到了签证中心，提前去也没用，卡着点进或者稍微迟到一点都没事。进门后把护照和预约表给前台看，然后包包过安检就可以进去等了。工作人员会帮你整理确认所有文件。叫到号后递交资料，交完资料后还会给你一张表格让你确认，一定要仔细核对。我明明递交了银行流水，但他们画了无，幸好我检查出来了。接下来就是缴费，一共交了600多元，只能用微信支付。交完费后等再次叫号按指纹就能离开了。回家后一定要保持手机畅通，因为电调很重要。第二天我就收到短信和邮件告知签证已送往德国领事馆。第三天收到了领事馆打来的电话，问了几个问题：你和你的男朋友怎么认识的？在哪认识的？他现在的状况。你的工作，你为什么辞职？准备什么时候过去，什么时候回来？回来准备做什么。准备什么时候结婚？在哪边结婚？问题有基本的也有刁钻的，总之一定要淡定从容，可以慢慢回答，不要紧张。当我被问到准备什么时候结婚在哪结婚时，我就说，这个要等我过去了和他的家人见面了，一起商量才知道。如果他们需要你补交资料也会电话跟你沟通的。我问他们我的经济担保函下来了需不需要补交，他们说不需要。然后我就经历了漫长的两天等待，第三天终于又收到了短信和邮件告知我的签证已从领事馆寄出。当天我查ems显示一大早就到了快递站，但到下午还没给我派送，我实在忍无可忍自己跑去快递站取回家了，打开信封的那一刻激动坏了！祝大家一切顺利，好运🍀！

办理签证需要哪些材料 📄 所需材料：身份证、护照等 📝 办理签证首先需要准备的是有效身份证和护照，护照需确保有至少6个月的有效期。你是否也在疑惑，除了这些还需要什么呢？别急，继续往下看。照片要求：近期白底彩照 📷 还需准备近期2寸白底彩色照片若干张，具体要求根据目的国不同可能有所差异。照片质量要清晰，不能模糊哦！财务证明：银行流水、存款证明 💰 财务证明也是重要一环，银行流水或存款证明能体现你的经济能力。你是否担心这些材料不够充分？其实，真实有效即可。其他材料：行程单、酒店预订、往返机票 ✈️🏨 行程单、酒店预订信息以及往返机票也是必备材料，它们能证明你的旅行计划和归期。准备这些时，记得核对日期哦！流程介绍：线上办理更便捷 💻 签证办理流程其实不难，特别是现在可以在支付宝上搜索跑政通办理。你是否还在纠结去哪里办？试试这个方法吧！费用说明：透明价，随时调整 💰 签证费用会根据国家和签证类型有所不同，且可能会随时间调整。需要注意的是，签证费用可能会随时间调整，请以官方信息为准。专业平台推荐：跑政通 🏃‍♂️ 签证自己办太麻烦？专业平台为你服务。只需几步： 1. 支付宝或微信搜索跑政通 2. 进入小程序，选择‘签证’ 3. 选择去的国家、签证类型和时间 4. 填写信息和上传资料 5. 等待客服联系，为你出签还能享受拒签退款，特急3小时出签，操作简单丝滑入境。办理签证认准→跑政通，你的贴心签证小助理！👩‍💼 办理签证需要哪些材料 📄 通过这篇文章，你是否对办理签证所需的材料有了更清晰的认识呢？准备好这些材料，让签证办理更顺畅！#电子行程单# #签证#