被骗走银行卡流水20万判多久_跑分40万流水判几年

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被骗走银行卡流水20万判多久

📱别借！手机外借的隐形陷阱最近刷到很多姐妹说遇到陌生人借手机打电话，出于好心借了却遭殃！今天必须给大家敲警钟——手机外借的风险远超你想象！真实案例：你以为的善意，成了骗子的工具 1️⃣“好心帮忙”成“帮信罪” 有宝妈、学生因轻信“高薪兼职”广告，用自己手机帮人拨打电话，结果成了诈骗团伙的“隐形中转站”。骗子利用两部手机开启免提，连接境外诈骗电话和国内受害人，伪装成本地号码，导致多人被骗几十万！参与的人不仅没赚到钱，近期法院判例显示：为诈骗提供支付结算帮助流水超20万即构成犯罪，主犯最高获刑三年。真实案件中有人因银行卡流水474万被判九个月，或单卡涉案55万被判缓刑两年，更有转账4800余万者获刑两年！ 2️⃣“电话转移”掏空钱包有人路上碰到“手机没电”的陌生人，借出手机后被对方偷偷输入“21诈骗号码”的转接指令。随后，所有来电短信都被转移到骗子手机！等发现时，银行卡、验证码全被盗，钱秒秒钟被转走！ 3️⃣偷卡藏卡，瞬间失联老人被搭讪借手机，骗子边通话边拔卡！当事人直到电话停机才发现卡被盗。这卡若绑定过微信、支付宝，分分钟面临资金风险！更可怕的是，被盗电话卡会被用于跨境诈骗，导致原机主被警方封号追责！骗子的“障眼法”有多绝？假押手机表诚意：主动交出自己“没电”的手机（可能是模型机），骗取信任。假装拨号拖时间：侧身操作时快速设置转接或记录敏感信息。团伙配合分散注意：一人打电话，另一人聊天转移视线，甚至直接偷拔手机卡！紧急提醒！这些情况千万别借 🚫“帮我拨个号”：骗子会趁机偷看你输入的密码或记录号码。 🚫“开免提/外放”：语音可能被录音，泄露隐私。 🚫频繁换卡要求：任何提到“换卡测试”“临时用卡”的都需警惕！保命操作指南 ✅设置PIN码锁卡：安卓手机：设置安全SIM卡锁定，初始密码多为1234/0000，需立即修改；苹果手机：蜂窝网络手机号SIM卡PIN码，默认密码1234；开启后拔卡必须输入密码，有效防止盗用！ ✅全程紧盯操作：挂断后立即检查通话记录是否存在异常号码（尤其+号开头国际号），查看设置中是否被开启呼叫转移（输入21可查询状态）。若手机突然无法接听来电、莫名显示飞行模式或信号异常，要警惕被设置转接！ ✅优先帮打110/联系家人：若对方真有急事，可代拨并开免提，绝不交出手机！ 🙅♀️ 善良没错，但别让善意变成扎向自己的刀！转发给家人朋友，尤其提醒老人和小孩——手机是隐私+财产的双重保险，宁可“冷漠”也别冒险！记住：真正的求助者会理解你的谨慎，而骗子只会利用你的同情！ 💪

出国旅游必备条件：签证和存款全攻略出国旅游前，你需要准备好护照和签证，确保一切顺利。签证办理完毕后，再预订机票和酒店，避免不必要的损失。 🌍 免签国家前往免签国家旅行，你只需准备好机票，确保你的存款足够支付旅途开销即可。 🇰🇷 韩国韩国是一个性价比极高的旅游目的地，机票价格亲民，签证办理也相对容易。80%的申请者可以通过免资产办理5年签证，周末直飞，说走就走！ 🇯🇵 日本北京领区：年纳税1万或存款20万上海领区：年纳税8000或存款10万广州领区：年纳税8000或存款10万重庆领区：年收入10万+工资流水6个月 🇦🇺 澳大利亚提供本人名下6个月交易记录的工资卡对账单，盖银行章，且每月有进出账记录，余额大于3万元。 🇳🇿 新西兰提供本人名下6个月交易记录的工资卡对账单，盖银行章，且每月有进出账记录，余额大于5万元。 🇺🇸 美国提供本人名下近半年最后余额不少于5万元的活期银行流水账单。 🇨🇦 加拿大提供美国签证可简化免资产办理加拿大签证，或提供近6个月有交易记录银行卡，余额5万元以上。 🇬🇧 英国提供本人名下近6个月有交易记录银行卡，余额5万元以上。申根国家提供本人名下近6个月有交易记录银行卡，余额5万元以上。 🔵 对于没有出过国或存款较少的朋友们，可以选择免签国家如东南亚。普通薪资的小伙伴可以选择日韩等亚洲国家，签证相对好办理，还能给白本护照刷本，对未来办理其他国家签证也有帮助。 🔵 薪资相对较高且资产条件较好的朋友可以尝试申请难度较大的国家出游。 📢 出国旅游主要分为两部分： 1️⃣ 资产需要满足签证办理条件； 2️⃣ 存款需要足够支撑出国旅游的开销。 📢 注意：同一国家不同领区的签证办理条件可能不同，具体要看你的户籍所在地。

帮信罪避坑指南：流水20万判多久？ 😱如果你不小心用自己的身份证办了多张银行卡，并把这些卡卖给了诈骗分子，虽然你没直接参与诈骗，但你提供了作案工具，这可能构成帮信罪哦！帮信罪最高可以判三年呢！😓 💡不过别担心，如果你的流水刚好20万，刚过追诉标准，而且获利不多，案件其实不算严重。初犯的话，主观恶性不大，改造性也强，人身危险性和社会危害性相对较小。这些都可以作为量刑时从宽处罚的考虑因素。🌟 🔑如果符合取保的条件，律师可以帮你申请取保候审。案子移交检察院后，再找个好律师辩护，说不定能做到不起诉不留案底呢！帮信罪在前37天争取取保候审的可能性很大，一定要抓住这个黄金时期！✊

大学生误入陷阱！20万打水漂，人生崩盘💔 🔍 近期，一款名为“纸飞机”的社交软件引发了广泛关注。然而，这款软件并非如广告所言的那样安全无害，而是犯罪分子精心设计的陷阱。以下是一个令人心痛的案例： 💔 真实案例：上海某知名大学的大二学生，因被“兼职群”广告吸引，下载了“纸飞机”软件。他开始帮助他人进行转账赚取手续费，结果在第三笔20万的转账后，银行卡被冻结👮♂️。现在，他全家都在为退赔款发愁，保研资格也泡汤了。 ⚠️ 三大致命陷阱： 1️⃣【洗钱工具】让你成为“替罪羊”！诈骗分子专门利用学生和宝妈等群体，通过你的账户转移赃款。记住：银行卡流水异常=帮助信息网络犯罪活动罪的铁证！ 2️⃣【犯罪伪装】功能越“安全”越危险！阅后即焚、加密聊天等功能，正是犯罪集团的最爱。警方早已破解这些数据，你的“小聪明”只会成为呈堂证供📁。 3️⃣【人生污点】法律代价毁终身！留下案底=考公考研全凉冻结账户=征信直接崩盘情节严重=3年起步铁窗泪 🔍 最新法条划重点：即使没有直接参与犯罪，只要账户出现异常流水且无法说明资金来源，就会被按“帮助信息网络犯罪活动罪”论处！近期上海已判案例：兼职转账5万获刑1年8个月！ 💡 紧急自救指南：立即卸载可疑APP，停止所有转账操作如已涉案：主动投案+全额退赔可争取缓刑收到“高薪兼职”私信立即举报！最后想说：天上不会掉馅饼，只会掉陷阱！👭快转发给闺蜜群/班级群，阻止更多人沦为“替罪羊”！

2019年江苏苏州，男子突然莫名收到两笔大额的转账信息，立即联系银行请求冻结账户，请求无果后，男子卡里64万的存款，只剩下19元。事后经过调查，竟是嫌疑人与银行内部人员里应外合干的，而银行却拒绝任何赔偿。男子起诉至法院，法院会如何判罚？李先生刚谈成一笔建材生意，把64万元现金存进银行。第二天早上，李先生打开手机，手机上的两条转账短信让他再也坐不住了：卡里的钱被转走了两笔，每笔近20万。为了减少损失，李先生立马的拨通了银行客服电话，让工作人员冻结自己的银行卡。 “先生，冻结账户下需要您本人到银行办理”。银行工作人员说道。李先生立马驾车前去银行，开车到银行需要15分钟。这15分钟对于李先生来说简直就是煎熬。让李先生没想到是，在这15分钟之内，他又收到了三条信息，李先生不敢打开手机，只想赶紧到银行。等赶到银行的时候，李先生赶紧查了余额，蓝见余额上的数字，李先生差点瘫坐在地上，卡上就剩下了19元。李先生对工作人员怒斥道：为什么非得让我来银行在冻结银行卡。工作人员解释道：当你拨打的是办公室的电话，柜员没有权限直接冻结。但李先生记得清楚，他明确说了“钱被转走了，快冻结”，对方却让他“来银行打印流水”。这15分钟里，盗刷团伙用伪卡又转走了24万。最后，李先生拨打了报警电话。经过警方调查，转走李先生钱的正是银行的“内鬼”。原来，银行一名女员工被收买，泄露了李先生的账户信息。盗刷团伙用这些信息复制了伪卡，在深圳的POS机上疯狂转账。李先生想起，半个月前在深圳出差时，曾用当地合作伙伴的POS机刷过卡。警方顺着这条线索，抓获了两个犯罪嫌疑人。虽然人被抓了，但是损失有谁来承担，李先生认为银行应该全部责任。此时银行说道：和我们有什么关系，是他们两个盗刷了您账户的钱，你应该让他们两个进行赔偿。双方僵持不下，李先生直接将银行起诉到了法院。李先生在法庭上说道：我收到短信第一时间就联系了你们，是你们没冻结账户。而银行坚持认为，员工的个人行为和银行没有任何关系，所以对李先生的存款不予理赔。法官认为：银行有保障储户资金安全的义务，另外李先生的卡是磁条芯片两用卡，而2011年监管部门就要求银行逐步淘汰磁条卡，因为磁条容易被复制。银行明知这种卡有风险，却还在发放，存在过错。一审判决，银行赔偿李先生64万及利息，银行不服，提起上诉。二审法院维持原判，判决书里写道：“银行未能识别伪卡交易，未及时冻结账户，且发放的银行卡存在安全隐患，应承担全部责任。” 对此，你怎么看? #动态连更挑战#

贷款被骗刷流水，法律责任怎么算？如果你被他人欺骗，利用你的身份或银行卡进行了贷款操作，并且对此并不知情，或者是在不知情的情况下参与的，从法律角度来看，你首先是被害者的角色。在这种情况下，责任通常不在你，特别是如果你能证明自己是被骗且没有从中获得任何非法利益。根据提供的信息，如果能够证明你是在不知情或被骗的情况下提供了银行卡或进行了相关操作，法律上倾向于认为你并非故意参与欺诈活动。此时，应当及时向公安机关报案，提供相关证据，如与骗子的聊天记录、通话记录等，以证明自己的清白，并协助办案方追查真正的犯罪分子。然而，如果调查发现有明显的主观过错，比如明知故犯地参与欺诈活动，或者从中获取了不当利益，那么可能需要承担相应的法律责任。因此，具体情况需要根据实际案情、证据以及司法机关的判断来决定是否需要承担法律责任。在此类事件中，保持与执法机构的良好沟通，积极澄清事实，是非常重要的。至于银行卡解冻则需要在6个月后，积极去联系办案机关，看看能不能解除解冻。

电信诈骗的那些事儿，你真的了解吗？前两天，我参加了一个反诈活动，跟大家分享一些关于电信诈骗的真实案例。作为一个在银行工作十年的人，这些故事真是让我心惊胆战。第一个故事：60岁老人的血汗钱一个60岁左右的客户来银行打印流水，说是报案用，需要详细信息，只能人工查询。他是个贵宾客户，流水很多，等的时候我们聊了几句。他说之前有个朋友推荐了一个理财APP，收益高得离谱，有10%左右（当时银行理财才5%）。一开始他半信半疑，只投了万把块钱，结果很快看到收益并能正常提取，于是逐渐追加本金到数十万，还推荐给亲戚朋友。大约半年后，他提现时被告知平台系统维护，3天后可正常提现。等了3天发现系统依旧异常，客服电话也打不通。问了亲戚朋友发现大家都遇到同样问题，一周后意识到问题严重性，赶紧报警。他说被骗了几十万，再忙活几年还能挣回来，但亲戚朋友他没法交代，有人投入上百万。第二个故事：网盾陷阱之前分享过一个案例。客户来银行说自己买理财，安全起见要用网盾。我们觉得可疑，沟通了很久却无法探知她的其他想法。整个过程未见她有接打电话、翻看微信等异常行为，于是开通了网盾。再三叮嘱她不要将密码验证码告知他人，不要将银行卡及网盾借他人使用，不要向陌生人转账。她说“你放心吧，我绝对不会犯法的也不会被骗的，就自己转账用”。结果下午上班她在警察的陪同下来打印流水，整个人精神状态很差。从警察口中得知她被诈骗了，需要流水立案。通过流水大概猜测，她办完网盾后立即转让各家银行理财并汇集至网盾的银行卡内，5万/笔汇出，汇了十几笔，共计数十万。第三个故事：单位限额股权的坑客户在原单位工作多年，近几年单位搞限额股权，有几十个名额，最高可向单位投资20万，年底分红10%。因中途撤资名额会被他人顶替，所以他只领分红从未撤资。结果单位资金周转出现问题，工资拖欠，几十万也没了。第四个故事：体彩诈骗当时银行平台会推送异常交易信息，我发现交易金额几十至上百块，没有具体用途，均通过微信，有进有出。给客户电话沟通说明来意，问及金额为何如此频繁，告知是微信快捷支付消费。自己的钱自己做主，不用我提醒并直接挂断电话。后续无法接通。一个月后再次收到关于她的推送信息，依旧几十至上百块。再次电话沟通时她说被骗了几万块。。。具体诈骗经过没有明说，大概类似赌博，有赚有赔几率持平，但赚的金额小赔得大。 🌈 钱来之不易，没有天上掉馅饼的事。贪图高收益就要承担相应的风险。不要轻信他人、不要轻易转账、不确定的事要再三求证。宁愿错过也要守好钱袋子！

帮信罪流水100万判刑吗 💗💗帮信罪是近两年涉嫌的刑事罪中最多的罪行之一，❌❌截止到2021年10月，裁判文书网上就有6000多份2021年的该罪名的判决书，比2020年全年的案件数量翻了一倍，这里面还不算那些在检察院没有起诉的案件。 . 🚪🚪以帮信罪的案例解析，100万是个槛，大家一定要注意。 . 🌈根据《关于办理非法利用信息网络、帮助信息网络犯罪活动等刑事案件适用法律若干问题的解释》的第12条规定，明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供帮助，具有下列情形之一的，应当认定为刑法第二百八十七条之二第一款规定的“情节严重”：……‼️2、支付结算金额二十万元以上的；‼️4、违法所得一万元以上的；……实施前款规定的行为，确因客观条件限制无法查证被帮助对象是否达到犯罪的程度，但相关数额总计达到前款第二项至第四项规定标准5⃣️倍以上，应当以帮助信息网络犯罪活动罪追究行为人的刑事责任 . 🌍综上所述，一般流水超过100万也就是上述第二条中20万的五倍，基本就要判实刑了。 . ⭕️在这里也给大家流水没有超过100万但是仍然被判刑的例子： . ✅案例一：（2021）鲁1726刑初278号，山东鄄城的案件，被告刘某某办理了一银行卡，将该卡以850元的价格卖给他人，经查实，有7名被害人被骗的28万余元的款项经过该卡，该卡的流水共有40万元。刘某某认罪认罚、积极退赃、缴纳罚金，被判有期徒刑6个月。 . ‼️当然也有流水超过了100w但是没有被判刑的案例： . ✅案例二：云检刑不诉〔2021〕26号，福建云霄的案件，蔡某某将一张银行卡出借给他人，用于接收违法犯罪资金，自己获利了500元，该卡在2021年4月期间，接受了被害人100万元的诈骗资金，该银行卡流水超过500万。检察院认为蔡某某是在校学生，并且有自首、认罪认罚等情节，👋👋决定不起诉蔡某某。 . 😵所以帮信罪，判不判刑一般来说100w是一个槛，但是也不是说超过了就一定判刑，没有超过就不会判刑，还是要根据案件事实来判断，并且刑事案件尤其是帮信罪，📪📪请律师是非常重要的 . 💥如果你有家人或者自己涉嫌帮信罪，需要律师争取最好结果，💥不知道如何找当地靠谱的刑事律师的，可以💬说一下你的情况，我这边了解案件基本情况后可以为你推荐你当地比较擅长的律师。

帮信罪无罪口诀，看完你就知道会不会被判刑很多朋友都在问，帮信罪到底会不会判刑？其实，关键在于你是否满足了某些条件。今天，我就来给大家分享一个无罪口诀，帮你判断自己是否会被处罚。首先，帮信罪有两个关键条件：明知他人利用信息网络实施犯罪情节严重第一个条件比较好理解，就是你必须知道对方在利用你的卡进行犯罪活动。这个条件可能有点模糊，因为你在把银行卡提供给对方的时候，或多或少都会知道对方用你的卡在做一些不好的事情。第二个条件是情节严重，这个标准就比较复杂了。我总结了一个无罪口诀123，来帮助大家判断：获利1万以上流水20万为三个或以上嫌疑人提供帮助如果你这三个条件都没满足，那么你很可能是无罪或者不会被起诉。希望这个口诀能帮到你，如果你有更多问题，欢迎随时咨询！

💸一卡获利817万，大学生误入帮信罪 🎓今天分享一个令人警醒的案例，提醒大家不要轻易触犯帮信罪。18岁的大学生吴同学，因办理银行卡和手机卡帮助电信诈骗犯罪，最终被判处有期徒刑一年二个月，并处罚金一千元。 💡吴同学在朋友的劝说下，以低成本赚取了500元，但他的行为却助长了电信诈骗犯罪活动。法院最终认定，吴同学出售的银行卡帮助电信诈骗团伙处理了817万元的资金流水，导致3名受害人被骗走28万元。 🔍导致“帮信罪”高发的原因主要有三点：一是贪图小利，二是侥幸心理，三是缺乏法律意识。吴同学的行为就是一个典型的例子，他虽然只获利500元，但最终却付出了沉重的代价。 💡如果你的家人或朋友也涉嫌帮信罪，一定要及时寻求法律帮助。可以通过留言【地区➕案件类型】，我们会为你提供及时的法律咨询和帮助。 🔐提醒大家，不要轻信“躺着赚钱”的诱惑，要警惕可能的法律风险。