自己两张银行卡之间转账算流水吗_当天进账当天转出算异常吗

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自己两张银行卡之间转账算流水吗

银行卡走流水+取款转账，合肥小伙陷骗局！ 😨提供两张银行卡给上游犯罪团伙，一张用于走流水，另一张用于取款转账，结果会如何？今天在合肥市看守所会见了一位涉嫌掩饰隐瞒犯罪所得罪的当事人。这位当事人不仅提供了银行卡用于走流水，还亲自参与了另一张卡的取款活动。😓 😓这起案件揭示了找工作时需谨慎，正规工作怎么会要求你提供银行卡、手机、身份证呢？当事人因法律意识淡薄而误入歧途，再次提醒大家要擦亮眼睛，避免上当受骗。👀 🔒请记住，不要随意将银行卡提供给他人进行转账收款，以免陷入不必要的法律纠纷。保护好自己的财产和个人信息，远离非法活动。🛡️

银行卡被冻结？这样操作解冻！当时我因为急需用钱，朋友说有个方法能帮我快速贷款，还说刷流水能提高额度。我也没多想，就按照他的指示做了。结果没过多久，银行卡就被冻结了，我简直不敢相信。我立刻联系了银行，银行告诉我我的卡涉嫌诈骗，让我去公安机关说明情况。我一听就慌了，赶紧报了警。警察听完我的遭遇后，让我配合调查，并提醒我以后别再轻信这种贷款刷流水的骗局。接下来就是漫长的解冻过程了。我需要证明自己是受害者，而不是故意参与诈骗。按照警察的建议，我整理了所有和朋友的聊天记录、转账记录，还写了自己的陈述材料，然后提交给了公安机关。等了很久，公安机关才给我出具了一个不涉案证明。有了这个证明，我才能去银行申请解冻银行卡。银行那边又是一堆手续，要我填写申请表，说明情况，还要等他们的审核。那段时间我真是心力交瘁，每天都在各种机构之间奔波。好在最后，经过几个月的努力，我的银行卡终于解冻了。整个过程虽然辛苦，但总算有了个好结果。希望大家遇到类似情况时，不要慌张，按照正规渠道解决问题。

💳如何查询分居丈夫的银行流水？ 🤔与丈夫分居多年，想了解他的银行信息转账流水？这里有一些方法可以帮助你。 1️⃣ 首先，查看你的支X宝和微信账户，这些平台通常会绑定银行卡。通过这些平台，你可以间接获取他绑定的银行卡信息。 2️⃣ 其次，注意银行卡之间的相互转账记录。发现一张卡后，可以追踪到其他相关联的银行卡。 3️⃣ 如果以上方法不奏效，可以向法院申请查询男方名下的所有开户信息。去年，有人通过这种方式成功查到了30多张银行卡的详细信息。 4️⃣ 另外，申请财产保全网络查控也是一个途径。法院会提供保全结果，其中可能包含相关账号信息。 💡总结：一个人想隐藏一张银行卡并不容易，方法多种多样。你可以选择自己动手，或者请律师协助完成这些调查取证工作。此外，还可以直接到工作单位进行调查。

掩饰隐瞒犯罪所得罪：5个关键点少坐牢掩饰隐瞒犯罪所得罪，听起来可能有点陌生，但它其实和我们的生活息息相关。尤其是最近，因为“跑分”现象的兴起，这个罪名也被越来越多的人所关注。今天，我就来聊聊这个罪名，看看如何避免不必要的牢狱之灾。什么是掩饰隐瞒犯罪所得罪？🤔 简单来说，这个罪名就是以前的“销赃罪”的升级版。以前，销赃就是卖赃物，现在则更复杂，涉及到大量的转账操作。比如，一笔赃款要“洗白”，可能需要经过几百甚至几千笔转账，而这些转账就是“跑分客”在协助完成的。掩饰隐瞒和帮信罪有什么区别？🤷‍♂️ 帮信罪，顾名思义，就是帮助信息网络犯罪活动罪。如果你只是卖了一张银行卡，没有其他操作，那可能就是帮信罪。但如果你卖了一张卡，又通过刷脸或者网银进行转账，那就可能被认定为掩饰隐瞒犯罪所得罪。帮信罪和掩饰隐瞒犯罪所得罪哪个重？⚖️ 显然是掩饰隐瞒犯罪所得罪更重。它有两个量刑区间：3年以下和3-7年，而帮信罪只有一个量刑区间，就是3年以下。所以，孰轻孰重，一目了然。公安说的流水50W，涉案4W，我获利6000，哪个重要？💸 首先，我们要明白，掩饰罪的流水总额是按照转进和转出来计算的。假设你卡里转入10W，又转出10W，那么流水就是20W。所以，掩饰罪很容易就能达到几十万甚至几百万的流水，因为核算方式是双倍的。涉案金额主要看流水的性质。现在大部分的流水分为两种：诈骗款和赌博款。如果流水里诈骗款过多，判罚力度会加重；如果是赌博款，判罚力度可能会轻一些。所以，了解自己的流水性质非常重要。派出所抓我时说是帮信罪，为什么后来改成掩饰隐瞒所得罪？🤷‍♀️ 这主要是因为检察院有公诉权，而派出所只有立案权。派出所抓人时不清楚你到底做了什么，只能大概估计罪名然后申请拘留证等。当你录完口供后，公安将资料移送检察院，检察院经过审核后会决定起诉哪个罪名。所以，可能会出现公安的罪名和检察院起诉的罪名不一致的情况。掩饰罪能判缓刑吗？🤰 答案是可以的，但机会不大。如何争取缓刑或者少判罚一些？💡 退赃缴纳罚款自首认罪认罚无前科非累犯非数罪并罚如果你或者你的家人遭遇了掩饰隐瞒或者帮信罪，想要不起诉或者争取缓刑，可以考虑以上几点。希望这些信息能帮到你，如果你有更多问题，欢迎留言讨论。

工资分两次发，竟一次过十年签！案例分享，第一次就通过十年多次！申请人的情况是工资2.2万人民币每个月，但是工资分两次发一张南非卡每个月工资6400兰特我们这里就简称他为南非元相当于2600rmb 剩下的发国内银行卡16000~19400发中国银行卡，每个月不固定，年薪是26.4万人民币这个是“税后26.4”除以12等于2.2万一个月这个是我根据两张卡的流水算出来的，英国签证最看重的就是流水，并且填的时候都是要税后才行。然后申请人是只有在英国转过两次机，以前没有办理过英国签证。提供了10万的存款证明，办理英国签证前大额转账进去的。

建行亲情卡💝家庭财务透明新体验经过一周的等待，我终于拿到了建行亲情卡，用了几天后觉得这个卡非常适合小家庭的消费管理！强烈推荐给有相同需求的夫妻或情侣。 💰 办理初衷：我和我老公之前各自管理自己的钱，我花钱没有计划，每个月从各种卡和支付渠道支出，对自己花了多少钱没有概念，家庭支出也很混乱，最后感觉我们俩都存不下钱。 💴 尝试过的解决方案：试过用记账软件一起记账，但很难坚持；考虑过使用支X宝家庭荷包或者单用一个人的银行卡，另一个人用支X宝和微信的亲情卡，但都有局限性（只能消费，不能转账）。 💳 建行亲情卡优点： 1⃣️ 两人各有独立的银行卡和密码，两张卡共享余额和流水，非常方便两人各自的使用以及家庭支出情况查询。 2⃣️ 可以各自绑定自己的网银、快捷支付，使用起来和普通银行卡一样，不受平台和支付渠道限制。 🌟 长沙地区办理过程分享：我们在地图上搜索了家附近的一家营业厅，周末去的，事先查看营业时间。需要准备的材料有：两人的身份证（必带！）、结婚证（非必需，但带上以防万一）。 ❗️ 注意事项：和工作人员明确说是办理亲情卡而不是共管账户！柜员小姐姐业务不熟，但只要明确是办亲情卡即可。会有一个牵头人（谁都可以），牵头人最好是此前没有过建行的卡，因为牵头人的亲情卡必须是一类卡（如果有的话也可以把之前的卡转为二类卡）。 ❗️ 亲情卡没有实体卡，办理完一周后去营业厅领取卡片，领取当天再开通网银等业务。 🌟 目前模式：发工资后每人转一笔消费的钱到亲情卡里用于日常支出，再转一笔到另外的储蓄卡里作为存款。希望这样可以改变我们花钱没有计划的情况！⛽️ 🌟 小贴士：办好网银后绑定建行的公主号，可以收到交易提醒，在这里可以看到两人分别的收支（显示不同卡号），而在建行的app里无论使用的是哪张卡，收支都会显示为自己的卡号哦。

如何合法转移财产？5个妙招教你应对渣男遇到挥霍无度、品行不端的渣男，婚姻可能只能以分开告终。但离婚时，夫妻共同财产的分割让人头疼，尤其是自己辛苦赚来的钱要分给“渣男”一半，想想就让人不舒服。 ❗❗❗不过，女性朋友们可能不知道，婚内财产转移居然有合法的方式！以下是一些建议：开一张对方不知道的小众银行银行卡在离婚分割财产时，对方想要调取银行流水需要提供相关银行卡账户信息和银行卡。只要对方不知道卡号，且你的银行卡之间没有转账交易，这张卡就很难被查出来。小额多次取现可以分很多次、每回数额不大的取出现金。一般小额多次的取现不会被人发现。为孩子购买保险可以为自己的小孩购买保险，一般来说孩子的保险不会被认定为夫妻共同财产。如果之后你争取到了孩子的抚养权，也算是实现了合法转移婚内财产。为自己购买贵重物品注意这些物品不要带有任何理财性质，只是单纯是自己日常使用的。如果带有理财性质，很有可能会被认定为夫妻共同财产，离婚时会被分割。给父母转账，履行赡养义务平常可以给父母转账，转账的数额要不大且合理。偶尔有一两次大额转账，只要能够提供相关证明来解释，也算是合法转移。 ✅学会以上五种合法转移婚内财产的方法，不仅可以保护自己婚内的财产，还能在渣男利用这些方式转移财产时，提前预警！

单身女性DIY申根签证全攻略，超详细！大家好！今天继续给大家分享一下如何DIY申根签证，特别是对于单身无业的女性朋友们，这篇攻略绝对是保姆级的，手把手教你如何准备材料！机票：提前准备，避免麻烦 ✈️ 首先，机票是必须的，而且一定要提前买好。我当时是提前在国内订好了往返挪威的机票，价格还挺划算的。虽然机票费用不算特别高，但被拒签的话可就打水漂了。建议大家可以买那种可以免费退票的机票，虽然价格贵一点，但至少有个保障。当然，如果你有策略，也可以只退优惠券，这样费用会低一些。总之，机票一定要在申根签证申请之前买好，不能在签证申请之后。住宿：灵活安排，免费取消 🏠 住宿方面，我最终选择的是Airbnb，但在申请签证的时候，我是在Booking上找了一些可以免费取消的酒店。大家一定要看好，免费取消到哪一天的什么时间！要在这个时间之前去取消，当然签证没下来的时候不能取消！建议大家下载英文版的住宿证明，不行的话可以把系统改成英文，这样打印出来的证明只有英文的，看起来更正式。银行流水：合理规划，体现稳定 📝 银行流水也是必不可少的。我把我所有的钱都转在了一张银行卡里，每天转一点，或者隔一天转一点，金额在两三千到三四千之间，不要大额转账。最终我的银行流水大于5万。这样看起来比较稳定，不会被怀疑是临时凑的钱。保险：必备项目，覆盖全程 🗒 保险是必须的，我在蓝色支付软件上搜了一下“申根保险”，自行选择。根据你在申根区的时间和需求来订，保险日期一定要覆盖你整个申根行程！行程单：详细规划，条理清晰 🚠 行程单我用Excel做的，具体怎么写，写什么，我放在图里了，不清晰的话可以找我要原图。行程单要详细到每一天的行程安排，让人一看就知道你是有计划、有目的的旅行。解释信：提前准备，解释合理 🏝 因为我单身女性还无业，所以我写了解释信。解释信主要是针对潜在的拒签理由进行提前解释。比如，我无业，就解释一下为什么无业，之后有什么打算，这个打算使你必须要回国的，体现强约束性；以及钱是怎么来的。作为单身女性，为什么一个人出去：1. 我本来就喜欢一个人出去，我之前也一个人去过很多国家 2. 我男友没有年假了，之后有机会会一起出去。预告：下一篇会更新怎么买机票更便宜！或者大家有什么更想看的，评论区见！

💡离婚前财产转移秘籍，让对方无计可施！ 💔夫妻感情出现裂痕？别担心，这里有10招财产转移秘籍，让你在离婚时占据主动！ 1️⃣ 提前规划，赢在起跑线！建议从2年前开始悄悄转移财产，法院一般只查两年内的流水哦。 2️⃣ 学会“蚂蚁搬家”，小额多次转账或取现，即使对方告到法院，你也可以说这是正常家庭开销。 3️⃣ 利用境外账户，转移资产到国外或购买海外房产，国内法院一般不处理境外财产。 4️⃣ 办理多张银行卡，尤其是“小众”银行，慢慢将财产转移到这些账户中。 5️⃣ 藏好彩礼、嫁妆、现金、奢侈品等动产，防止对方偷走，只要拿不出证据，就拿你没办法。 6️⃣ 和父母商量好，用赡养费的名义定期转账，或在过年过节孝敬转账，这种方式要长期做哦。 7️⃣ 结婚或婚后买房时，可以写赠与协议或借条，把父母出资部分变为你的，或变为夫妻债务。 8️⃣ 离婚前给孩子买房或买保险，把夫妻财产变为孩子财产，并说明赠与并留证，离婚时这部分不会被对方分走。 9️⃣ 存款不要一下转移或消费，建议给孩子报辅导班或培训班，你日常去美容院、健身房等场所消费，并留下票据作为证据。 🔟 自己开店或公司的，可以根据公司性质做交易流水，或稀释股权转移股份等；朋友开店的，可以去假装消费再让朋友转回金额。 💡这些秘籍虽然不是教你主动算计别人，但知道这些才能避免被对方套路，离婚时才能保护自己的财产哦！当然啦，实际操作前最好咨询律师，规避风险！

帮信罪VS掩隐罪，有何不同？ “帮信罪”是指行为人明知他人利用信息网络实施犯罪，仍然为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持，或者提供广告推广、支付结算等帮助，情节严重的行为。“掩隐罪”是指行为人明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的行为。两者有什么区别呢？从字面上理解，两罪没有任何关联性，那在实践中为何又时常混淆呢？让我们通过两个案例来了解：案例一：张三和李四为好友，2020年张三要求李四提供两张银行卡用于刷流水，张三表示会以1000元每月给李四结算使用报酬，李四遂按张三的指示提供了银行卡。案例二：甲和乙为好友，2020年甲要求乙加入团队，用乙的银行卡帮助甲收款转账，明确告知甲所收的款项为诈骗资金，并承诺会以5000元每月给乙结算工资。在上述案例中，李四和乙均是提供了银行卡，但李四涉嫌帮信罪，乙涉嫌掩隐罪。他们二人有如下区分：一、主观明知程度不同：帮信罪要求行为人知道上游行为极有可能是犯罪行为，或有罪特征的违法行为，并不要求行为人对上游犯罪具体犯罪行为明知。而掩隐罪要求行为人清楚地知道上游属于犯罪行为，或者概括地认识到上游行为属于犯罪或者违法行为。二、犯罪状态不同：帮信罪是上游犯罪实施过程中的一种辅助行为，应当发生于上游犯罪既遂之前。而掩隐罪属于事后的帮助行为，应当发生于上游犯罪既遂之后。帮信罪的最高刑期为3年，而掩隐罪的最高刑期为7年。因此，建议家属早日聘请专业律师进行辩护，综合犯罪嫌疑人的主观明知程度、客观实施的犯罪行为等因素进行判断，全面审查，从而争取更好的结果。