怎样汇报银行流水_知道卡号查银行流水

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怎样汇报银行流水

怎样汇报银行流水_知道卡号查银行流水

IPO审计避坑指南🔥个人卡流水核查全解析新的一年，从总结某A股IPO项目六个月来的工作经验开始。形成文字是一个整理思路的好手段，我会把这段时间的经历写下来，于己是总结，也许对还未实习的同学来说，也多多少少能有些许帮助。目前的计划是先总结某民企IPO项目尽调阶段的各种工作内容及反思：1.1个人卡流水核查；1.2抽凭控制及管理；1.3函证控制及管理… 之后可能会写一下工作习惯的反思：2.1中介机构沟通；2.2企业方沟通；2.3与带教的沟通；2.4实习生沟通… 后期若有时间，也会整理一下pitch、尽调报告、招股书、备忘录写法及注意事项，随缘了。 ————我是正文的分割线———— （不会涉密不会涉密不会涉密）一、个人卡流水核查背景介绍（一）监管层面不吊书袋，直接说人话。企业使用资金一般是用企业名义下的银行账户。然而部分企业使用资金走的是职工个人账户，该个人账户存在公私混用的情况，这就带来资金体外循环，并反映出企业的内控制度不规范。因此监管会要求发行人注销个人卡、如实汇报报告期内个人卡使用情况。简单来说，这就是监管层面的需要。（二）该民企背景公司按区域指派销售负责人，设立办事处。该区域经费走销售负责人的个人银行账户。区域职工报销也走该账户。更是存在负责人之间转经费的情况。二、核查所需的材料及其来源（一）公司账户》个人卡 1、记账层面，需要相关交易序时账 2、流水层面，需要公司和个人卡间流水（二）个人卡》职工 1、凭证层面，需要根据会计凭证确认记账的真实性、准确性、完整性，并形成一套源自于会计凭证的个人卡》职工报销明细 2、记账层面，需要职工报销账务记录 3、流水层面，需要个人卡到职工的银行流水（三）私用资金去向 1、个人卡为去公私混用的卡，个人卡上私人用途的大额交易也需要问清缘由。 2、个人卡对手方关系。先更到这里，吃个饭继续更… ———我是新的分割线——— 01-01 共 10+ 条评论登录查看更多评论

终本后财产线索全曝光！老赖无处遁形🔥 很多人都有过这样的经历：申请强制执行后，满怀期待地等待了很久，结果接到法官电话，告知没有财产可供执行，只能终结本次执行。这种情况下，很多人都会感到无奈，觉得事情只能到此为止了。但事情真的就此结束了吗？ ❌ 当然不是！终本，其实是追讨财产的开始！终本后，你可以通过以下几种方式获取财产线索： 1️⃣ 银行卡信息：通过法院阅卷，你可以获得被执行人的所有银行卡号和开户行信息。拿着这些信息去查银行流水，很多老赖都经不起倒查。 2️⃣ 协助调查函回执：法院会向被执行人所在地的法院和村民委员会发函，要求协助调查被执行人的财产信息。回函中可能会有车辆、房产信息以及他在老家的财产线索。 3️⃣ 报告财产令、财产汇报表、预拘留通知书：如果被执行人没有汇报财产，或者卷宗中有预拘留通知书，你可以找到人后联系法院，想办法拘留他。通过这些方式，你可以继续追踪被执行人的财产线索，确保自己的权益不受损失。所以，终本并不意味着结束，而是新的开始！

银行老人账户缺钱？6步教你妥善处理 🏦 在银行工作，遇到老人账户钱少了在厅堂吵闹的情况，作为银行员工，我们应该如何处理呢？以下是详细的步骤： 1️⃣ 首先，我会将老人引导至办公室，并给他倒杯水，以示安抚。这样做不仅能让老人感受到重视，还能减少对其他客户的影响，维护厅堂秩序。 2️⃣ 接着，我会向老人表明自己的身份，并认真细致地了解他的疑惑。通过询问，逐步排除钱变少的可能性，例如：“您平时使用这张卡吗？有没有在其他平台上绑定过这张银行卡用于消费？最近有没有收到转款或者取款短信提醒？您说少了钱，具体的金额您清楚吗？”等等。 3️⃣ 在询问后，我会验证老人的身份，确保身份证和银行卡均为本人持有。征得老人同意后，可以帮助他在手机上查询验证相关问题，初步判断是否存在正常消费扣款记录或者金融诈骗的情况。 4️⃣ 然后，我会在柜台帮助老人查询银行卡流水账单。如果是因为业务手续费产生的正常扣款，我会耐心解释清楚，并建议老人如果不需要可以取消该项服务。如果确实存在他人转款或者金融诈骗，我会建议老人立即挂失，并帮助他报警，及时挽回损失。 5️⃣ 处理结束后，我会将相关情况向领导做一个简要汇报，并及时电话回访老人，跟踪事件的处理进程。 6️⃣ 最后，我会时刻关注老人的状态，做好安抚工作，必要时帮助老人联系他的家人，防止老人情绪过于激动。通过以上步骤，我们能够妥善处理老人账户缺钱的问题，维护银行的形象和秩序。

出纳岗位的隐藏优势与提升技巧很多人认为出纳是财务领域最基础的工作，没有技术含量，也没有太多升职空间。然而，事实上出纳岗位上有很多可以学习和提升的地方。今天，我想分享一些个人经验，希望能帮助那些感到迷茫的出纳人员，找到自己的职业方向。首先，出纳岗位能够接触到公司的所有银行流水，是最了解公司经营状况的人。通过这些信息，你可以了解到公司的营运能力、回款周期、供应商信用状况以及现金流等情况。其次，出纳经手所有的付款，这让你有机会深入了解公司的业务构成和业务模式，甚至可以看到行业的现状。每一笔款项都需要经过各个领导的审批，这给你提供了与领导沟通的机会。此外，出纳处理银行业务时，可以积累很多的人脉。这些人在你未来有需要的时候，会提供很多帮助。最后，出纳在处理付款业务时，有机会看到合同，合同里有很多可以学习的东西。如果有外汇支付的公司，更能大大提升你的英语能力。那么，如何成为一个比别人更出色的出纳呢？以下几点建议供你参考：每日编制资金日报表，将本日及下日资金情况汇报给上级，自己也可以对公司的资金状况心里有数，合理安排付款时间，余额不够及时向上级汇报，以便统筹安排资金。把自己需要输出的信息，都整理表格存放，无论谁要，都能两分钟复制粘贴发送。例如：每个银行的账户信息、开票信息、付外汇需要业务部门提供的资料、没有审批系统的公司，保存各类申请表的模板。会计审核完移交付款的原始凭证都看一看。一来学习不懂的知识，二来检查一下有没有差错，比如发票是否合规，有没有盖章，单据签字是否齐全等等。如果发现了错误，可以选择私下里悄悄告诉她。做一个工作流程表，每月对照表格查看工作是否有遗漏。每日下班前做计划表，写好未结事项，明日工作，以防第二天忘记。希望这些建议能帮助你更好地发挥自己的潜力，成为公司中不可或缺的一员。

从Fico到会计核算：视角的转变在上一家公司，我从项目出纳起步，一路做到项目会计、项目财务负责人，再到分公司财务经理，最后回到总部做会计核算。这一路上，我不断学习，从初级到中级，再到经济师、会计师，甚至CPA，在职研也一直没停。每次发表论文、开会汇报时，总有种小题大做的感觉，因为我觉得自己遇到的问题并不难，刚毕业的大学生稍微培训一下也能搞定。后来，我换了一家公司，专门做Fico，属于IT部门。工作忙碌，做的事情也比之前多得多。一段时间后，我回过头来看之前的财务同事，发现自己站在了不同的高度，对会计核算的理解也有了质的飞跃。为什么会这样呢？以前做会计核算时，我只需要考虑用什么科目、选什么辅助核算、现金流量、凭证类型、过帐日期等等，最多也就这样了。一般是凭经验，拿不准了就翻翻准则，看看以前的做法，问问同事和领导。现在做Fico，情况完全不同了。我要考虑的是从业务用户的操作界面要加入哪些字段，哪些必填，哪些必选，我从业务单据中提取哪些数据，在哪个节点生成会计凭证，这一类业务的会计凭证涉及多少个科目，不同的分录分别在什么条件下启动，对应的科目有什么辅助，每一个字段如何取得业务单据或银行流水上的数据。以前做一个一百行的分录凭证，我觉得自己真牛，现在两个小时可能就配置了几百行的凭证引擎，一天之内，集团五十多家公司就会用我配置的会计引擎生成几百上千张会计凭证。当然，这只是Fico顾问工作的一部分，但你看，我已经比从前的那个核算会计进步了很多。现在，我还要做需求方案、其他系统接口方案，甚至要做产品经理的工作，画原型、跟项目、学很多东西。不得不说，一个对财务有着比较深刻理解的Fico顾问，能遇到和解决的有趣问题真的比一个传统财务人员多太多了。

🤔好会计各版本对比，选哪个更划算？ 🎯 选择适合自己的财务软件是关键，好会计提供多种版本以满足不同需求。 🚀 普及版：适合微型企业，仅需一人即可完成做账，每年498元。功能包括：录入记账凭证自动记账、自动出报表月末结账模板防止遗忘财务报表按季度出，方便报税 🚀 标准版：适合小型公司，配备会计和出纳，每年898元。额外功能：单辅助核算（对会计科目支持二维分类）固定资产模块（支持固定资产核算及一键折旧）工资管理模块（可以测算个税，一键下发工资条）发票管理模块（生成发票台账，利于会计统计发票情况，跟账务进行核对）资金管理模块（支持银企云联，提取银行流水、银行回单到财务软件中，出纳管理特别方便）管理报表模块（自动生成企业管理用数据表，方便会计人员汇报总结） 🚀 专业版：适合有多个会计的公司，配备主管审核制，每年1998元。额外功能：多辅助核算（支持会计科目多维分类）进销台账（适合商品流转类企业自动记录库存，非制造业）资金分析和税务分析，方便企业管理资金的流动性和健康情况，也方便企业监控税负，避免风险。 🚀 旗舰版：适合业务复杂或规模稍大的企业，每年2998元。额外功能：支持对辅助核算进行多级分类支持增加库管角色进行出入库管理支持自定义报表，满足会计多种核算需要可以搭建审批流程，进行费用等报销支持多种发票管理和在线快捷一键开票等功能。 🤔 看完这些介绍，你是不是更清楚该如何选择适合自己的版本了呢？

🔥破解终本案件的秘密武器🔍 🤔你是否曾面临终本执行案件的困境，感到无从下手？别担心，这里有一些秘密武器，帮你揭开终本案件的真相！ 🔍第一步：终本不是终点，而是新起点当法院宣布“终结本次执行”时，别急着绝望！这其实是调查的新起点。你可以申请阅卷，获取宝贵的《财产调查汇总表》，这份表格可能藏有老赖的银行账号、开户行等关键信息，就像侦探手中的线索，一步步揭开他们的财务面纱。 💸第二步：深挖流水，让老赖无处遁形有了这些线索，你可以进一步查询银行流水，看看那些声称“没钱还债”的老赖，是否真的如他们所说一贫如洗。记住，没几个老赖能经得起财务的细查！ 🚔第三步：虚假汇报？拒执罪等着他！仔细比对老赖的财产申报情况，一旦发现虚假汇报，这可是拘留甚至追究拒执罪的铁证！让法律成为最坚硬的盾牌，保护你的权益不受侵害。 👥第四步：追加被执行人，一网打尽更绝的是，终本后你还可以考虑追加被执行人！比如，公司欠债不还，但老板或股东却逍遥法外？查一查公司注册资本，若有问题，直接把他们拉下水！这样一来，谁还敢轻易逃避责任？ 💡总结：终本，是策略的开始所以，亲爱的朋友们，终本执行绝不是故事的结束，而是我们反击的序章！利用法律赋予的权利，一步步逼近真相，让老赖无处可逃！记住，正义或许会迟到，但绝不会缺席。坚持就是胜利，让我们一起守护这片法治的蓝天！

解冻成功案例：出售虚拟币被冻卡案情：杨某某在某平台出售虚拟币，由于收到受害人转过来资金导致自身银行卡被冻，后续其他银行卡都被限制，因自身一直联系不上冻结机关北京市某区反诈承办民警，2024年1月中旬找到我们团队委托办理银行卡解冻。接受委托后，我们先电话与冻结机关联系，但对方未告知具体涉案资金，因冻结机关在北京本地，于是我们马上预约当面沟通，联系上了具体承办民警，也知道了具体涉案订单和资金。我们根据杨某某在平台炒币情况，梳理和邮寄了一套解冻申诉材料、相关政策文件和类似案例等，并提供了买卖虚拟币的相关证据、银行卡流水、聊天记录等。后我们跟承办民警沟通，解释杨某某仅是平台炒币，交易场所、币价、交易对手等均不存在异常情形，虚拟币仍是虚拟财产受法律保护等观点。多次沟通后，承办民警又跟领导汇报，于2月7日同意办理解冻手续，取得当事人满意的结果。过完年，我们又与银行、当地反诈中心开始沟通，办理其他银行卡解冻手续，因当地情况特殊，其他银行卡解冻正在办理中。大家又遇到什么新情况了？

“防不胜防！”2025年江苏一女子到银行取170万现金，与工作人员交流的过程中，称这笔钱用作装修房子，没想到，这引起了工作人员的怀疑，报警调查后的结果让人意外，网友：银行做的很好！张女士坐到柜台前对工作人员说道：我要取170万元现金。随后，工作人员就把这件事汇报给了大堂经理，毕竟这是大额取款。大堂经理问道：您取这笔钱是干什么的？张女士的支支吾吾的说道：我要装修房子。有着10年从业经验的大堂经理当时就感觉到不对劲。因为普通家庭装修极少会一次性提取如此大额现金，而且张女士在回答问题的时候眼神刻意闪躲。再问张女士其它问题的时候，她突然变得情绪激动，要求立刻取款。支行行长也来了，他立即调取了账户流水，发现资金在取款前几日刚转入，而且对方账户名称与所谓“装修公司”没有任何关系。当即就拨打了报警电话，当时受害者正在和骗子通话，现在准备回家了。警方知道这个消息之后，立即启动了“紧急止付”预案，直接去了张女士家中，了解真实情况。原来，张女士半个月前被拉入一个“高端投资”微信群，群里“导师”推荐的“装修返利”项目声称“投入100万，月返15万”。在骗子的话术诱导下，她将全部积蓄转入指定账户，正准备按“导师”要求取现交给“合作公司”时，被银行和警方联手拦截。随着调查的深入，一个组织严密的诈骗网络浮出水面。据警方透露，该团伙开发了一款虚假投资APP，通过“保本高息”“专家指导”等话术吸引受害者。与传统线上转账不同，他们要求受害者线下取现或购买黄金，再通过网约车将资金运至指定地点。类似的案件有很多，南京一名女子欲取65万元“借给亲戚”，实为投资虚假“养老公寓”。重庆渝北区更查获一起涉案金额超200万元的“黄金交易”诈骗案。这件事被曝光之后，引起类网友的热议。有网友说道：“银行多问一句，百姓少损失百万，这‘多管闲事’值得点赞！” 还有网友说道：对于大额取钱就得这样，尤其是中老年人，他们是被骗的高发人群。张女士的女儿握着民警的手说道：真是太谢谢你，要不是你们及时劝阻，后果真的不堪设想。对此，你怎么看？

“防不胜防！”2025年江苏一女子到银行提取170万元现金，与工作人员沟通的过程中，称这笔钱用于房屋装修，没想到，这引起了工作人员的警觉，报警调查后的结果让人意外，网友：银行做得很好！张女士坐到柜台前对工作人员说道：我要取170万元现金。随后，工作人员就把这件事汇报给了大堂经理，毕竟这是巨额取款。大堂经理问道：您取这笔钱是做什么用的？张女士支支吾吾地说道：我要装修房子。有着10年从业经验的大堂经理当时就感觉不对劲。因为普通家庭装修很少会一次性提取如此巨额现金，而且张女士在回答问题的时候眼神故意躲闪。再问张女士其他问题的时候，她突然变得情绪激动，要求立即取款。支行行长也来了，他立即调取了账户流水，发现资金在取款前几天刚转入，而且对方账户名称与所谓的“装修公司”没有任何关系。当即就拨打了报警电话，当时受害者正在和骗子通话，现在准备回家了。警方知道这个消息之后，立即启动了“紧急止付”预案，直接去了张女士家中，了解真实情况。原来，张女士半个月前被拉入一个“高端投资”微信群，群里“导师”推荐的“装修返利”项目声称“投入100万，月返15万”。在骗子的言语诱导下，她将全部积蓄转入指定账户，正准备按“导师”要求取现交给“合作公司”时，被银行和警方联手拦截。随着调查的深入，一个组织严密的诈骗团伙浮出水面。据警方透露，该团伙开发了一款虚假投资APP，通过“保本高息”“专家指导”等话术吸引受害者。与传统线上转账不同，他们要求受害者线下取现或购买黄金，再通过网约车将资金运至指定地点。类似的案件有很多，南京一名女子欲取65万元“借给亲戚”，实为投资虚假“养老公寓”。重庆渝北区更查获一起涉案金额超200万元的“黄金交易”诈骗案。这件事被曝光之后，引起众多网友的热议。有网友说道：“银行多问一句，百姓少损失百万，这‘多管闲事’值得点赞！” 还有网友说道：对于大额取钱就得这样，尤其是中老年人，他们是被骗的高发人群。张女士的女儿握着民警的手说道：真是太谢谢你们了，要不是你们及时劝阻，后果真的不堪设想。对此，你怎么看？