怎么制作银行卡转账流水_企业刷流水违法吗

内容来源：打印银行流水所属栏目：新闻看点最后更新：17小时前

怎么制作银行卡转账流水

帮信罪：别让你的银行卡成为犯罪工具！ 📜 帮助信息网络犯罪活动罪，简称帮信罪，是刑法修正案（九）新增设的罪名。简单来说，就是在明知他人利用信息网络实施犯罪（如电信诈骗）时，为其提供帮助的行为。以下是一些常见的帮信罪行为，大家要擦亮眼睛，避免成为犯罪分子的帮凶： 💳 出售银行账户、支X宝、微信等支付工具在明知可能被他人用于信息网络犯罪的情况下，将自己的支付工具卖给犯罪集团用于收款、转账，并据此非法获利。 📱 推广引流在明知他人利用信息网络实施犯罪活动的情况下，仍帮助犯罪团伙发布诈骗、赌博类的广告链接、二维码等网络推广链接。 🔓 提供解封社交平台账号服务为犯罪团伙提供“粉丝引流”活动，为其犯罪活动提供便利；提供解封社交平台账号服务，解封后的账号被用于诈骗等犯罪活动，行为人因此获利。 💻 开发、销售软硬件技术为犯罪团伙对接支付平台帮助犯罪团伙自主研发软硬件技术，安装、维护通信设备，铺设信息传输器材，并收取固定酬劳；搭建诈骗、赌博网站，制作诈骗、赌博等类似软件；为犯罪团伙对接支付平台，提供资金接口，从事非法资金结算；为非法经营活动提供服务器资源、数据库资源、域名解析等服务。 💸 涉嫌刷单走流水用银行卡给上游犯罪分子过账，实际上起到了对上游资金的洗白作用。 📈 纯场外买卖虚拟货币在场外交易中，由于是买家通过线下转账的方式，直接转账给卖家，一旦买方的资金是“赃款”，证据又能证明卖家对此存在明知的情况下，卖家就可能涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪。 🚨 提高警惕，避免成为帮凶提防帮信罪，提高警惕，一旦涉及到银行卡、电话卡、身份证等关键词，都要长个心眼，提高个人法律意识，不使用不明网站、不点击不明网站链接，以免被骗的同时，也避免成为犯罪分子的帮凶。

转账案必看！梳理材料💡提升报案成功率 🔍 报案成功，材料梳理是关键！以下是详细步骤： 1️⃣ 用途梳理，制作大表 📈 如果涉及大量转账，务必标注每笔转账的用途，与案件罪名相关。 2️⃣ 财务层面梳理，分类统计 📊 涉及多张银行卡转账时，按时间顺序、收款人银行卡、转账人银行卡分类统计。 3️⃣ 材料签字确认 🖋️ 受害人需在每张材料上签字，有编码的则在最后签字，并注明“X页统一由本人提交”。 4️⃣ 注意转账地点问题 📍 回答“转账时人在哪里”的提问，确保信息准确。 5️⃣ 提供转账财务流水原件 📄 转账财务的流水需要提供原件，确保报案材料完整。遵循这些步骤，提升你的报案成功率！💪

如何制作银行流水账单？💳 银行流水账单是个人或公司收入情况的重要证明材料，也是申请贷款时必不可少的文件。对于开通了网银的用户来说，可以通过网上银行查询流水记录。而对于已开通手机网银的客户，则可以通过手机终端进行查询。银行认可的流水记录包括：工资流水：银行最认可的收入证明，扣除了社保、公积金后的收入，能准确反映借款人的收入情况。转账交易记录：通过柜台、网络或网银进行的转账交易，银行也认可。现金或他行银行卡转账存入的流水：对于个体户、商户等，每个月如果有现金或者本人他行银行卡转账存入的流水也可以。一份好的银行流水记录应具备以下特点： 24小时内不能存入取出：避免当天存入当天取出，以免让银行觉得你是在刷流水。稳定的工资收入：信用贷款看重稳定的工资收入，必须满足连续3个月或6个月有金额存入，余额不为零。存入时间和金额固定：每个月发工资的日子都是固定的，不要今天存明天取。多存少取：建议支出大于收入，否则无法与银行建立良好的关系。购买银行金融理财产品：偶尔购买一些银行金融理财产品，直接从卡内转账过去，为银行做贡献，申贷会更容易一些。通过以上方法，你可以制作出一份符合银行要求的银行流水账单，为申请贷款提供有力的支持。

副业陷阱！一夜被骗百万！女友不离不弃💔 📖案件回顾：当事人在某副业公主号上找到兼职信息，对方自称是正规传媒公司，工作内容是为主播代发工资。对方明确表示资金来源及兼职内容完全合法合规，还提供了办公场所的定位。 🚗第二天，当事人按照定位前往指定地点，对方通过报销打车费、提高兼职待遇等手段骗取信任。当事人最终将银行卡交给对方操作转账，流水接近10万元，但银行卡里仅留下两千余元。 🔍回家后，当事人察觉异常，试图联系对方时发现微信已被删除。第二天上午，银行卡被冻结，当事人主动去派出所说明情况，但被刑拘。 💡律师介入后，从当事人遭受欺骗、转账时间短、手机被远程控制等方面论证其缺乏主观明知。同时，家属积极联系退赔，最终不批捕的理由是证据不足，而非情节轻微。 💖这个案子让我感触很深的是，当事人出事后他的女朋友没有选择离开，而是竭尽全力地想办法。祝他们早日回归正常生活，也祝他们幸福美满，早日步入婚姻殿堂。

银行工作心得分享：第三天的小感悟 💼 大家好！今天想和大家分享一些在银行工作的心得和反思，希望能对大家有所帮助。以下是我总结的一些关键点，希望大家能从中受益。提高转账额度需要大额流水证明 📊 如果你想要提高每日的转账额度，记得一定要提供大额的流水证明。这样银行才会认为你有更多的资金需求，从而调整你的转账限额。外汇牌价和汇率的区别 🌍 外汇牌价和汇率是两个不同的概念。牌价是指银行挂牌的汇率价格，而汇率则是实际交易时的汇率。两者之间可能会有一定的差异，所以在进行外汇交易时一定要留意。银行卡冻结问题 🔒 如果你的银行卡被冻结了，记得找高柜处理，智能柜员机是无法操作的。这种情况下，你需要提供一些证明材料来解冻你的账户。惩戒客户的相关规定 ⚖️ 有些客户因为违规行为被银行惩戒，五年内无法开新户，也无法办理非柜面业务。所以在日常工作中，一定要遵守银行的规定，避免给自己带来不必要的麻烦。销户流程 📂 想要销户的话，记得找高柜办理。销户前一定要确认账户内没有余额，并且已经结清了所有欠款。个人信息查询限制 🔒 不能随意查询自己、父母等直系亲属和同事的个人信息。银行有严格的个人信息保护规定，违反规定可能会受到相应的处罚。手动验印流程 📋 学习了手动验印的流程，这个过程需要两人办理，确保验印的准确性。 Excel技能 📊 最好精通Excel表格技能，这对银行工作非常有帮助。无论是数据整理还是报表制作，Excel都是不可或缺的工具。向前辈学习 👨‍🏫 多找愿意教你的前辈聊天，他们传授的经验是非常宝贵的。银行工作需要不断学习和积累，前辈们的经验可以让你少走很多弯路。今天的分享就到这里，希望大家都能在银行工作中不断进步，加油！✨

银行客服小贴士 1.可以去柜面或ITM机上打印交易流水，一般应该都是免费的，我自己去银行打过，没有说要收费，如果收费的话，可以打相应银行客服的电话，一般都会有登记，但是不要直接跟工作人员硬刚，因为有些银行的大堂经理是不属于银行的内部人员，是外聘的，不熟悉相关业务，也请谅解。 2.如果说，他人转账，你没收到，对方提供电子回单给你只能证明对方是转出了，具体到账是要看转账渠道、转账模式、转账金额、行内（同个银行之间转）还是跨行、要求收入行核实的话，还需要给客服提供人行支付序列号才能进行核实。不要打电话一直在读电子回单内容，还不让客服说话，完全是浪费话费，专业的事跟专业的人员的提示走。 3.去银行办银行卡，一般是本人携带有效身份证件和实名的手机号就可以，但是由于诈骗，洗钱等情况频繁发生，银行会根据相关部门的要求，会需要询问客户办卡的用途、证明材料（eg：工资卡会需要公司开具证明材料），所以建议办卡前，拨打客服电话要到想去网点的电话，直接跟网点的工作人员咨询，客服核实到的登记规定一般是最基础，这样可以避免大家白跑一趟。

【帮信罪用银行卡转账流水15万怎么量刑】关于“帮信罪”的量刑规定 🎈我国《中华人民共和国刑法》第二百八十七条之二明确规定，参与“帮信”即协助他人进行信息网络犯罪活动，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或单处罚金。 💡量刑标准需考虑多因素，像犯罪涉及金额大小，金额越大，情节往往越严重哦~犯罪情节的恶劣程度也很关键，比如是否多次实施帮信行为等。对社会造成的危害程度更是不容忽视，危害越大，量刑可能越重。 😉就像流水达到15万元属于数额较大范畴，但这并不意味着就一定构成“情节严重”，必须根据实际情况深入分析判断。在判决时，法院会全面权衡各种因素，确保公正合理处理案件哒~ 如果还有其他法律问题需要咨询，欢迎点击图片下方按钮【立即查看】～可以快速咨询本地律师哦～ #法律咨询# #律师咨询# #免费问律师# #每天学点法律知识# #免费法律咨询#

银行卡被冻结？教你如何快速解冻！大家好，最近我经历了一件让人头疼的事，银行卡被冻结了。事情是这样的，前不久我接到了一个电话，对方说只要提供银行卡帮忙转账就能给提成。当时手头紧，就信了，结果卡里突然多了二十来万陌生转账。第三天银行就把卡冻了。急得我直接冲去派出所报案，警察说我这属于典型的“跑分洗钱”，如果不及时处理，可能要背刑事责任。后来咨询了专业人士，让我赶紧把聊天记录、转账截图全拷出来，连着三天往公安局和银行跑，交了五样材料：手写事情经过（按警察要求写清楚时间金额）身份证正反复印件报警回执单银行流水证明签了《涉案账户审查表》银行风控部查了半个月，确认我是被利用的受害者，8月20号终于解冻。但警察叔叔说这张卡以后会被重点监控，建议我注销重办。现在想想都后怕，再也不信天上掉馅饼的事了，大家一定要保管好自己的银行卡！

银行卡被盗刷14万？可能是这几种情况！如果你的银行卡在不知情的情况下被用于刷流水，金额高达14万，并且有转账记录和刷脸验证，但你并未从中获得任何利益，这可能涉及到几个法律层面的问题。首先，从你的描述来看，这可能是身份信息被盗用或被诈骗的受害者。在这种情况下，理论上你并不构成犯罪，因为构成大多数金融犯罪的关键要素之一是“主观故意”，即明知故犯。你没有获利的事实也支持了这一点。然而，这种情况可能会引起警方或司法机关的关注，尤其是在调查洗钱、诈骗或帮助信息网络犯罪活动（简称“帮信罪”）等相关案件时。特别是如果你的银行卡被用于非法资金流转，即便你不知情，也可能因银行卡管理不善而受到行政管理上的处罚，比如被要求承担一定的责任或是接受治安管理处罚，但这通常不是刑事责任。为了保护自己，你应该立即采取以下行动：报警：第一时间向当地公安机关报案，详细说明情况，提供所有相关证据，包括转账记录、刷脸验证的记录等，表明自己是无意识的受害者。银行沟通：联系发卡银行，说明情况，申请冻结或挂失银行卡，避免进一步损失。收集证据：保留所有与事件相关的通讯记录、交易记录等，作为无过错的证据。法律咨询：考虑到可能涉及复杂的法律问题，建议咨询专业的刑事辩护律师，了解你的权利与义务，以及如何有效维护自己的合法权益。最后，强调一点，如果你确实完全不知情且未从中获利，你的重点应该是积极证明自己的清白，同时通过法律途径追回损失或寻求补偿，而不是担心自己会因诈骗分子的行为而被错误定罪。

农商银行卡限额问题，你遇到过吗？🤔 今年我的农商银行卡没怎么用，闲置了一段时间。最近需要用钱时才发现被限额了，额度只有一千元。于是我去银行柜台想调整额度，结果工作人员详细询问了我的用卡情况，还查看了我的流水。他们说我的消费不多，一千元的额度已经足够了，甚至还说已经给多了。这让我以后怎么用这张卡在双十一购物呢？😓 更麻烦的是，最近需要用钱周转一下也不行，银行要求我带营业执照、入货合同等各种证明才能调额度。而且即使是动态额度，如果平时没有大额进出，额度也会被调低。这样一来，我只能选择不用农商银行的卡了，因为不知道哪天需要大额支出，不能灵活用卡转账。💸