审记厅查银行流水_银行卡注销流水多久消除

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审记厅查银行流水

贵阳农商银行贷款所需材料清单如果你打算在贵阳农商银行申请贷款，那么你需要准备以下这些材料：基础身份与资质材料 📋 身份证明：带上你的有效身份证和户口簿原件及复印件。如果你是已婚状态，还需要提供配偶的证件。境外人士则需要提供护照和居住证明。婚姻状况证明：结婚证、离婚证或者单身声明（部分银行可能需要民政局盖章）。住址证明：提供近3个月的水电费缴费单、房产证或者租赁合同。收入与资产证明 💰 收入证明：上班族：连续6个月的工资流水和社保/公积金缴纳记录。个体户：1年的经营流水、纳税记录或者财务报表。资产证明：房产证、车辆行驶证、定期存款单、股票/基金账户流水等。信用与用途文件 📄 征信报告：征信报告需要显示无当前逾期，近两年无“连三累六”记录，3个月内查询不超过5次。贷款用途证明：消费贷：购物合同、装修协议等。经营贷：购销合同、项目计划书。房贷：购房合同、首付款凭证。担保或抵押资料 🏠 抵押物证明：房产证、土地证、车辆登记证等权属文件，并提供评估报告。担保人资料：担保人的身份证、收入证明及征信报告。企业贷款额外材料 🏢 经营资质：营业执照、税务登记证、组织机构代码证。财务证明：近2年的审计报表、近期银行流水、完税凭证。贷款卡：需在人民银行申请并激活。注意事项 ⚠️ 不同银行/机构要求可能差异较大，例如农商行对小微企业流水要求较宽松，国有银行对抵押物估值更严格。材料需真实有效，虚假资料可能导致拒贷并影响征信。建议提前3个月优化征信记录，减少非必要信用卡申请或网贷。如需了解具体银行的最新要求，可参考当地金融机构官网或拨打客服热线。

自雇收入证明难题：拒签再签成功攻略📈 这个案例非常具有代表性，涉及如何证明自雇收入的问题。对于自雇人士来说，收入证明确实比较复杂，但并不需要过多的文件。除了银行流水，提供营业执照和基本的自雇证明就足够了。因为自雇收入证明起来确实很麻烦，除非有公司公帐流水。自雇申请的最大特点就是做好被拒一次的准备（这个准备就是不要乱写收入！！！）。每一个自雇的客户都要假设，万一被拒了，签证官让你提供收入证明怎么办？那么写年收入15-30万还好，有些客户上来就写100万，然后一看流水，存款5万，这个别说签证官，大家自己想一想年入100万但存款5万合不合理。所以碰到这种拒签再签的我们一般接不了，除非能提供对应的缴税证明或审计证明，否则基本上拒签再签短期是没戏的。希望自雇的客户一定要珍惜自己的首签，尽量一次拿到，一次拿不到也要给自己留下二签的空间，而不要直接把自己的退路堵死。这个客户的收入没有写特别高，所以短期再签是完全没问题的。第二条拒签理由是没查到同行人的申请表也没有提供同行人的英签，这个真的是新录用的实习生签证官的问题，香港去英国是免签的，所以只要再解释一下就好。但这也提醒我们，有些客户同行人不是一起申请的，比如你6.1申请，同行人7.1才申请，那么6.15审理到你如果没有查到同行人信息可能就给你直接拒了。所以同行人递交申请时间不要差太多。

为什么选择中银（香港）？中银（香港）是中国银行在香港的子公司，也是香港三大发钞行之一，地位举足轻重。它不仅是香港最大的中资银行，还是唯一的人民币业务清算行。中银（香港）总部位于维多利亚港畔，是香港的地标建筑之一。无论出于何种需求，中银（香港）都是您海外开户的不二之选。中银（香港）的优势有哪些？多币种支持：中银（香港）支持16种国际主流货币，包括人民币、港币、美金、英镑、欧元、日元、新币、加拿大元、澳元、新西兰元、丹麦克朗、挪威克朗、文莱元、南非兰特、瑞士法郎、泰铢。港陆互转：支持香港与内地账户互转。理财入金：支持港股、美股等理财入金。开户所需资料香港公司全套资料扫描件（注册证书、最新商证、周年申报表、法团成立表格）；董事个人资料（身份证、通行证、近6个月银行流水）；国内公司营业执照；国内销售/采购合同+增值税发票（各2套）；国内公司近6个月银行流水；国内公司提单或报关单；国内审计报告或财务报表（近一年）；国内关联公司的网站图片（如有）。银行费用激活款：50,000港币开户费：1,200港币查册费：150港币管理费：120港币/月（日均存款大于50,000港币可免）

老赖财产调查6大妙招，让钱款追回不再难！面对老赖，很多人头疼的是他们似乎总是没有财产可供执行。其实，很多时候是我们没有找到正确的调查方法。今天，我就来分享一些律师常用的财产调查技巧，帮助你快速找到老赖的财产，让钱款追回不再难！向人民银行账户管理中心求助 🏦 首先，你可以申请法院向人民银行账户管理中心查询。这个中心掌握着企业和个人在银行的开户信息。通过申请调取银行流水，你可以了解到资金的流向，从而知道财产转移给了谁。查询会计、审计中介机构 📊 如果老赖企业有会计或审计中介机构，你可以申请法院向这些机构查询。他们的工作文件中往往会记录老赖企业的银行账号，这可以为你提供线索。联系相关机构 🏢 工商、税务、海关等机构与老赖企业有联系，你可以申请法院向这些机构查询，一般也能查到银行账号。查找交易记录 📄 在以往的交易中查找老赖的银行账号。各种票据、合同、公司宣传资料等都有可能记录银行账号。向业务相关方打听 🔍 与老赖企业有业务关系的相关方，如燃气公司、税务集团、供应商和客户等，也可能掌握一部分财产线索。查流水和资金走向 💸 查到银行账号后，再查流水和资金走向，这样可以更全面地了解老赖的财产情况。专业律师的帮助 👨‍⚖️ 涉及金额较大的案件，建议委托专业律师帮助调查。律师在处理这类案件时更有经验和方法，能够更有效地找到老赖的财产。记住，对付老赖，专业律师是你的得力助手。他们有自己的一套方法，能够帮助你快速拿回属于自己的财产。如果你需要帮助，不妨试试这些方法，让钱款追回不再难！

审计监察的真相：老板们的真实面目 12年的审计经验，从总裁到普通员工，我几乎都查过。你以为你在主持正义，实际上你可能只是被利用的工具。你以为只要查出来就一视同仁，但在真正处理时，你会发现阶层差异。有的高管贪腐上千万，被查后依然风光无限，换个地方继续敛财。比如我曾查过一个领导，查了两次才被公司开除，还拿了补偿金，然后被另一个高管推荐到合作公司继续当领导。而有的普通员工贪污十万，就锒铛入狱，毁了一世名声。普通员工没有高管的精明、后台和人情，一旦被抓，老板们为了宣传效果，会拿他们当典型。我经手过一个业务部女生，30岁左右，孩子才两三岁，被查出一年伪造单据虚报费用十万。老板为了杀鸡儆猴，硬是让她坐了半年牢。她的老公也在同单位，低头不见抬头见，搞得他很尴尬。还有一个财务男生，也是30岁左右，两年时间借着帮同事报销，虚报费用200万。他把同事的部分转给他们，虚增部分据为己有。我记得这个男生哭着求我，说为了给爸爸治病，眼泪汪汪的，我都差点哭了，动了恻隐之心。这个男娃矮矮胖胖，很会交际，同事对他的印象基本都是大方、脾气好。真的是你身边的好同事。后来我发现他提供的银行流水是买的，父亲根本没生病。他的年迈父母从老家过来求情，带他去自首，家里卖房卖车，把钱都退回了公司。公司出了谅解书，他被判两年缓刑。而他的领导和流程中所有的审批人，全部被牵连处分罚款。每次宣传培训，我们都会把这几个案例拿出来讲，但对于高管舞弊，都会压下去，只字不提。普通员工，本本分分做好分内工作，千万不能走歪门邪道，这是对自己和家人最大的保护。

🔍老赖财产追踪：律师的秘密武器💼 😡面对老赖，如何才能精准找到他们的财产？今天，就为大家揭秘律师常用的查封老赖财产的六大妙招！ 1️⃣ 人民银行账户管理中心查询：这里储存着企业和个人的所有银行开户信息。通过申请调取银行流水，你可以追踪到资金的流向，揭露老赖的财产转移路径。 2️⃣ 会计、审计中介机构查询：这些中介机构在为老赖企业提供服务时，往往会留下银行账号等关键信息。通过申请法院查询，你可以轻松获取这些信息。 3️⃣ 工商、税务、海关等机构查询：与老赖企业有业务往来的这些机构，往往能提供老赖企业的银行账号信息。通过查询，你可以掌握更多财产线索。 4️⃣ 交易记录查找：在以往的交易中，票据、合同、公司宣传资料等都可能隐藏着老赖的银行账号。细心查找，你可能会发现意想不到的线索。 5️⃣ 与老赖有业务关系的相关部门查询：如燃气公司、税务集团、供应商和客户等，他们可能掌握着老赖的一部分财产线索。通过查询，你可以获取更多信息。 6️⃣ 银行流水和资金走向追踪：在查到银行账号后，进一步查流水和资金走向，可以更全面地掌握老赖的财产情况。 💡提醒：面对金额较大的债务纠纷，建议委托专业律师协助调查。律师在处理类似案件时，拥有更丰富的经验和专业方法，能帮助你更有效地追回欠款。

投行实习工作内容总结真的在实习工作中感受到了知行合一的魅力结合实务能够更好理解审计中晦涩难懂的知识点对俺接下去备考CPA有很大帮助！可以把工作内容分为几个模块： 1.细节测试（销售真实性、截止性，研发费用真实性、截止性）真实性：是否真实发生，没有虚构（凭证、发票、出库单、银行流水，相关的一系列资料作为核查的审计证据，需要扫描成一个PDF）截止性：是否计入正确的会计期间（资产负债表日前后的几笔交易，看记录期间合理性，同样的去找凭证扫描成PDF） 2.财务数据处理和分析流动资金缺口测算（银监会法、发改委法）会计师审计底稿内容的搬运（换券商模板）如：产量、销量、订单与存货数量匹配关系及存货余额变动分析的说明、研发费用分摊计算表格、累计折旧测算表格 3.各种经济业务的核查募集资金用途核查（采购为主，找合同凭证）关联方交易流水核查（老板亲戚和经销商有私下交易，损害公司整体利益）发出商品核查（看签收单日期、发货日期等，判断销售交易是否真实） 4.资料查询、信息获取诚信档案查询（去各个网站搜索公司有无违法违规行为，如证监会、上交所、企查查、法院、裁判文书网、失信被执行人）完善猪疫病的报告（甲方为饲料行业，调查病毒起源、防治、流行现状）完成三会会议的目录（2022年度召开的股东大会、董事会、监事会及会议内容） 5.其他：整理团队成员报销发票，PDF文件的拆分合并，回函情况统计，打印底稿-装订-编号-摆放（收尾阶段）以上就是我实习一个多月干的一些活啦！可以给想到投行实习的小伙伴们一点参考 dirty work肯定是有的，学有所获就是值得的呀！

中级会计报名条件及备考攻略，快来看看！是不是很多小伙伴都想考中级会计，但又不知道自己能不能报考呢？别担心，下面我来给大家详细讲解一下报考的硬性条件，看看你符不符合要求吧！报考条件 📚 要报考中级会计，你需要满足以下条件之一：拥有大专学历，并且从事会计工作满5年。拥有本科学历或学士学位，并且从事会计工作满4年。拥有第二学士学位或研究生班毕业证书，并且从事会计工作满2年。拥有硕士学位，并且从事会计工作满1年。拥有博士学位。通过全国统一考试，取得经济、统计、审计专业技术中级资格。从这些条件来看，非会计专业的小伙伴也有机会报考哦，只要你有相关的工作经验。工作经验证明方法 📝 如何证明自己的工作经验呢？有以下几种方法：工作经历证明：可以向工作单位或领导申请工作经历证明。税务缴纳证明：提供自己的税务缴纳证明。银行流水证明：提供自己的银行流水证明。劳动合同：提供自己的劳动合同。社保缴纳记录：通过单位或社保部门查询自己的社保缴纳记录。考试流程 📅 中级会计的考试流程如下：报名时间：6月12日至7月2日。考纲公布时间：大致在5-6月左右（可以先看去年的考纲，每年考点重合率很高）。准考证打印时间：8月13日前公布何时打印准考证。考试时间：9月7日至9日。考试科目时间：8:30-11:15：中级会计实务；13:30-15:45：财务管理；18:00-20:00：经济法。备考建议 📖 备考期间，以下是一些建议：实务最难，既有背诵又有计算，建议先花时间倍速听课搞定它。财管一般难，计算量大，把公式记全灵活运用到做题里就没问题。经济法最简单，法条只管背就行，注意结合案例理解记忆。实务和财管要大量刷题搞题海战术；经济法多背就行，不用太刷题。一定要熟练在电脑上做题，掌握机考操作步骤。希望这些信息对你有帮助，祝大家顺利通过中级会计考试！💪

银行流水记录出错？教你9招轻松搞定！ 1️⃣ 核对银行对账单📄：让出纳打印出所有账户的对账单，逐个账户进行核对。如果发现与账上不一致，找出原因，并通过银行存款余额调节表将银行账与对账单调整一致。 2️⃣ 盘点出纳库存现金💼：与出纳一同盘点库存现金数量，并与账上进行核对。如发现不一致，应查明原因，并进行账务调节处理。清查后填写“现金盘点报告表”作为原始凭证调节现金日记账的账面记录。 3️⃣ 找出记账错误🔍：如果银行对账单余额与银行存款日记账余额不相符，原因可能是记账有误或存在未达账项。需仔细检查，找出错误原因并进行更正。 4️⃣ 调整未达账项📊：对于未达账项，应通过银行存款余额调节表进行调整，确保银行账与对账单一致。 5️⃣ 重新核对账单📑：核对所有账户的对账单，确保每笔交易都已正确记录。 6️⃣ 检查记账凭证📄：审查记账凭证，找出可能存在的错误或遗漏。 7️⃣ 更新账面记录📊：根据核对结果，更新银行流水记录，确保账面与实际情况一致。 8️⃣ 制定改进措施📋：针对发现的问题，制定改进措施，防止类似错误再次发生。 9️⃣ 定期审计🔍：定期对银行流水记录进行审计，确保所有交易都已正确记录和处理。

💼 银行数据审计全攻略：核心步骤与技巧 🔍 银行数据审计是确保企业资金安全的重要环节。以下是审计的核心步骤和方法： 1️⃣ 获取关键资料 ✅ 收集银行开户清单、所有账户对账单（全年）、现金盘点表、银行余额调节表等。 ✅ 核查企业信用报告、质押担保合同，以查清受限资金情况。 ⚠️ 注意：电子对账单需核实真伪，可通过登录网银截图或银行盖章确认。 2️⃣ 核对银行对账单 🔹 双向核对：对比银行流水与账面记录，关注大额/异常收支。 🔹 截止性测试：检查资产负债表日前后3日的交易，防止跨期错误。 3️⃣ 实施函证程序 🔸 对所有账户（含零余额、已注销账户）进行100%发函，并亲自控制收发过程。 🔸 关注异常情况，如“不符事项”需企业解释，差异大可能隐藏挪用或舞弊。 4️⃣ 现金盘点 💰 突击监盘：与财务人员一起清点现金，记录面额、数量，核对账实是否一致。 📸 留痕：拍照或视频记录盘点过程，底稿附上签字版盘点表。 5️⃣ 检查受限资金 🔒 核查质押、冻结等受限资金是否在报表中正确披露，避免高估流动性。 🚨 高风险环节及应对策略：风险1：资金挪用/舞弊对策：检查大额资金划转审批流程，核实收款方是否为关联方；突击检查网银U盾保管情况。风险2：虚构银行存款对策：亲自登录企业网银导出流水，比对银行对账单真伪；交叉核对利息收入与存款规模是否匹配。风险3：未披露资金池/关联交易对策：获取企业信用报告，核查是否有未披露的账户；检查“其他货币资金”明细，确认无异常理财或受限资金。 📑 底稿编制小贴士：完整性：每笔核查步骤均需记录，结论明确；标注审计证据索引。高效技巧：使用Excel公式快速比对银行流水与账务数据；在底稿中用荧光笔标出关键测试步骤，方便复核。 ❌ 新人常见坑点避雷：只依赖企业提供的对账单→ 必须自行验证真实性！忽略零余额账户→ 可能是隐藏交易的通道！现金盘点走过场→ 实际现金与账目差1分钱也要追查！ 🌟 一句话总结：查全账户、核流水、控函证、盘现金 + 保持职业怀疑 = 货币资金审计不翻车！