刑法有规定可以查个人银行流水吗_银行卡注销流水多久消除

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刑法有规定可以查个人银行流水吗

💸 贷款还不上会坐牢吗？ 🤔 贷款还不上会不会坐牢呢？答案是：一般不会。贷款通常属于民事行为，并不涉及刑事责任。但有三种特殊情况可能会让你面临刑事处罚： 1️⃣ 伪造资料骗贷：如果你为了通过贷款审核而伪造个人资料，比如银行流水或冒用他人名义申请贷款，这可能构成诈骗罪，是有可能被判刑的。 2️⃣ 恶意逾期：如果你有能力还款却故意不还，逃避催收电话，甚至更换联系方式，逃避债务，这种情况如果被法院判定为失信行为，可能会面临法律制裁。 3️⃣ 拒不执行法院判决：如果你借款金额较大，有能力还款却拒不执行法院判决，这可能触犯《刑法》相关规定，面临刑事处罚。虽然普通的网贷逾期不还不会直接导致坐牢，但你不履行合同还是会受到法律制裁。债权人可以通过法律手段追讨欠款，比如起诉拖欠方并请求法院判决执行合同。同时，不履行合同还会影响你的信用记录，对你的生活造成很大影响。因此，对于贷款还不上的情况，我们应该积极采取措施，尽快履行合同，避免不必要的法律风险和信用记录损失。

我有仔细看了官方对江秋莲调查的通报，对比了@理记@作家陈岚之前发的帖子。这俩的所发表的言论是否已经涉嫌违法？我跟大家探讨一下： 1. 诽谤罪的构成要件根据《刑法》第246条，诽谤罪需满足"捏造事实+情节严重+主观故意"三要素。关键证据比对： "理记"、陈岚声称江秋莲诈捐，但其提供的"证据"仅为众筹平台截图与个人推算，而警方调取的银行流水显示善款去向明确； 2. 寻衅滋事罪的可能性《刑法》第293条规定，利用信息网络辱骂、恐吓他人，破坏社会秩序的，可处五年以下有期徒刑。数据佐证：二人指控引发海量辱骂性评论，导致江秋莲经营的淘宝店被恶意差评攻击，符合"严重破坏社会秩序"要件；陈岚在直播中很多华语似乎恐吓意味更浓。二、司法实践中的"零容忍"先例 1. 杭州女子取快递被造谣案 2020年，郎某、何某编造"少妇出轨快递员"谣言，被以诽谤罪判处有期徒刑一年（缓刑二年）。该案确立"网络诽谤公诉化"标杆，明确"严重危害社会秩序"时检察机关可提起公诉。 2. 上海女大学生捐衣被污蔑案 2022年，博主"正义之眼"造谣捐赠者"私吞物资转卖"，经查证后以寻衅滋事罪被拘留15日，并赔偿精神损害抚慰金5万元。对比本案： "理记"与陈岚的指控持续时间更长、传播范围更广、造成的现实危害更严重，已远超民事侵权范畴。三、平台责任的"共犯结构" 1. 算法助推的罪与罚微博后台数据显示，二人指控帖文被系统标记为"高热内容"后，推荐权重提升320%，即便在江秋莲提交初步反证后，平台仍未启动"争议内容限流机制"。 2. 打赏分成的利益链陈岚在指控期间开启"求真相"直播打赏，"理记"借事件热度推广付费专栏，新增大量会。根据《网络安全法》，平台明知用户利用信息网络侵害他人权益，未采取必要措施的，需承担连带责任。四、法律工具箱的破局路径 1. 刑事自诉转公诉江秋莲可依据《刑法》第246条第二款，向司法机关提供网暴导致其生活严重受阻的证据（如医院诊断书、店铺损失审计报告），申请将案件转为公诉程序。 2. 区块链固证技术利用"权利卫士"等司法存证APP，对现存2.4万条侮辱性评论进行区块链固定，解决电子证据易篡改难题。杭州互联网法院已有成功判例，此类证据采信率达100%。 3. 人格权禁令先行参照《民法典》第997条，可向法院申请诉前禁令，要求"理记"、陈岚立即删除不实信息，并在首页连续30日刊登致歉声明。北京海淀法院2023年已对类似案件发出全国首份网络人格权禁令。（注：文中数据均来自中国裁判文书网、微博清朗行动公告及公开报道）

广东广州，年近九旬的徐老伯发现，自己和老伴辛苦积攒下的近百万存款，竟在不知不觉中只剩下1万多。银行柜员一查流水，惊讶地发现老两口的账户分多次向一个陌生账户转账了83.5万。而这个账户的主人，竟然是徐老伯和老伴所在养老院的员工王丽荣。王丽荣声称，这些钱是徐老伯的大儿子让她转的，但徐老伯深知儿子从未有过这样的行为，于是果断报了警。真相揭晓后，让徐老伯心寒不已。（案例来源：大象新闻）事情还得从徐老伯的一次偶然发现说起。那天，徐老伯想从银行取些钱给老伴买些营养品，结果一查余额，差点没把他吓晕过去。原本近百万的存款，怎么就只剩下零头了呢？徐老伯赶紧叫来老伴，两人一脸茫然，完全不知道怎么回事。徐老伯的老伴急得直掉眼泪，说这笔钱可是他们的养老钱，要是没了，以后的日子可怎么过。徐老伯强作镇定，安慰老伴说：别急，咱们先去银行问问看。到了银行，柜员一查流水，顿时也惊呆了。原来，徐老伯的账户在过去的一段时间里，分多次向一个名为王丽荣的账户转账了83.5万。徐老伯一听，心里咯噔一下，王丽荣不就是他们所在养老院的员工吗？徐老伯赶紧给大儿子打电话，问他是不是让王丽荣转过钱。大儿子一听，连忙否认，说自己从未有过这样的行为。徐老伯心里明白了，这肯定是王丽荣在搞鬼。于是，李老伯果断报警。警察很快介入调查，经过一番周折，终于真相大白。原来，张芳在工作中与李老伯夫妇相处得还算融洽，她发现李老伯夫妇对银行卡密码并不太在意，于是便起了贪念。王丽荣偷偷记下了徐老伯的银行卡密码，然后利用工作之便，多次将钱款转至自己账户。为了掩盖真相，她还编造了徐老伯大儿子让她转账的谎言。没想到，徐老伯这么果断地报了警，让她的阴谋败露。得知真相后，徐老伯心寒不已。他怎么也想不到，自己信任的员工竟然会做出这样的事情。他气愤地说：我对她那么好，她怎么能这么对我呢？真是知人知面不知心！徐老伯的老伴更是哭着说：这笔钱是我们一辈子的积蓄，没了这笔钱，我们以后怎么生活？徐老伯紧紧握住老伴的手，安慰她说：别怕，有我在呢。我们一定会把钱追回来的。民警告诉李老伯，他们已经掌握了王丽荣的证据，一定会依法处理这件事。同时，他们也提醒徐老伯夫妇，以后一定要保管好自己的银行卡和密码，不要再让类似的事情发生了。徐老伯点点头，表示一定会吸取教训。他说：这次的事情给我敲响了警钟，我以后一定会更加小心谨慎的。不久后，王丽荣被依法逮捕。在审讯过程中，她对自己的犯罪行为供认不讳。她说自己一时鬼迷心窍，做出了这样的事情，现在后悔也来不及了。王丽荣的行为在法律上究竟构成了什么罪，又会受到怎样的惩罚呢？ 1，张芳的行为已经触犯了《刑法》中的盗窃罪：根据《刑法》第264条的规定：,盗窃公私财物，数额较大的，或者多次盗窃、入户盗窃、携带凶器盗窃、扒窃的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。那么，王丽荣的行为究竟属于哪一种情况呢？从案件事实来看，王丽荣盗窃的金额高达83.5万，这显然属于“数额特别巨大”的范畴。而且，她是利用工作之便，多次实施盗窃行为，这也属于“有其他特别严重情节”。因此，王丽荣的行为完全符合盗窃罪的构成要件，并且情节特别严重。 2，有人可能会问，王丽荣只是偷偷转了账，并没有直接偷走徐老伯夫妇的银行卡或现金，这怎么能算是盗窃呢？其实，这里的关键在于王丽荣的行为本质。她以非法占有为目的，秘密窃取了他人的财物，这就构成了盗窃。就像有人偷偷配了你的钥匙，然后进你家偷东西一样，虽然他没有直接破门而入，但他的行为仍然是盗窃。再来看《刑法》第64条的规定：犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。这意味着，王丽荣所盗取的83.5万元属于徐老伯夫妇的合法财产，应当依法予以追缴并返还给他们。 3，那么，王丽荣会受到怎样的惩罚呢？根据案件事实和法律规定，王丽荣的行为已经构成了盗窃罪，并且情节特别严重。因此，她很有可能被判处十年以上有期徒刑，并处罚金。这样的惩罚不仅是对她个人行为的制裁。事实上，类似的案件并不少见。有些人因为一时的贪念或侥幸心理，走上了违法犯罪的道路。然而，法律是无情的，它不会因为你的后悔或求饶而网开一面。一旦触犯了法律的红线，就必须要承担相应的法律责任。就像那句老话说的：天网恢恢，疏而不漏。无论你走到哪里，无论你做了什么，法律都会像一张无形的网一样笼罩着你。只要你触犯了法律，就逃不过法律的制裁。最终，法院一审判决王丽荣构成盗窃罪，判处其有期徒刑十年，并处罚金7万元。王丽荣提起上诉，但二审法院维持原判。

帮信罪流水100万判刑吗 💗💗帮信罪是近两年涉嫌的刑事罪中最多的罪行之一，❌❌截止到2021年10月，裁判文书网上就有6000多份2021年的该罪名的判决书，比2020年全年的案件数量翻了一倍，这里面还不算那些在检察院没有起诉的案件。 . 🚪🚪以帮信罪的案例解析，100万是个槛，大家一定要注意。 . 🌈根据《关于办理非法利用信息网络、帮助信息网络犯罪活动等刑事案件适用法律若干问题的解释》的第12条规定，明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供帮助，具有下列情形之一的，应当认定为刑法第二百八十七条之二第一款规定的“情节严重”：……‼️2、支付结算金额二十万元以上的；‼️4、违法所得一万元以上的；……实施前款规定的行为，确因客观条件限制无法查证被帮助对象是否达到犯罪的程度，但相关数额总计达到前款第二项至第四项规定标准5⃣️倍以上，应当以帮助信息网络犯罪活动罪追究行为人的刑事责任 . 🌍综上所述，一般流水超过100万也就是上述第二条中20万的五倍，基本就要判实刑了。 . ⭕️在这里也给大家流水没有超过100万但是仍然被判刑的例子： . ✅案例一：（2021）鲁1726刑初278号，山东鄄城的案件，被告刘某某办理了一银行卡，将该卡以850元的价格卖给他人，经查实，有7名被害人被骗的28万余元的款项经过该卡，该卡的流水共有40万元。刘某某认罪认罚、积极退赃、缴纳罚金，被判有期徒刑6个月。 . ‼️当然也有流水超过了100w但是没有被判刑的案例： . ✅案例二：云检刑不诉〔2021〕26号，福建云霄的案件，蔡某某将一张银行卡出借给他人，用于接收违法犯罪资金，自己获利了500元，该卡在2021年4月期间，接受了被害人100万元的诈骗资金，该银行卡流水超过500万。检察院认为蔡某某是在校学生，并且有自首、认罪认罚等情节，👋👋决定不起诉蔡某某。 . 😵所以帮信罪，判不判刑一般来说100w是一个槛，但是也不是说超过了就一定判刑，没有超过就不会判刑，还是要根据案件事实来判断，并且刑事案件尤其是帮信罪，📪📪请律师是非常重要的 . 💥如果你有家人或者自己涉嫌帮信罪，需要律师争取最好结果，💥不知道如何找当地靠谱的刑事律师的，可以💬说一下你的情况，我这边了解案件基本情况后可以为你推荐你当地比较擅长的律师。

#淮阳律师# 淮阳律师解析：罪犯有悔改表现，但拒绝缴纳罚金，可以减刑吗？罪犯有悔改表现，但拒绝缴纳罚金，一般情况下很难获得减刑。根据法律规定，财产性判项的执行情况是办理减刑案件时判断罪犯是否确有悔改表现的重要因素之一。罪犯拒不交代赃款、赃物去向或隐瞒、藏匿、转移财产或有可供履行的财产拒不履行，有其中一种情形的，不认定罪犯确有悔改表现。虽然《刑法》规定，被判处管制、拘役、有期徒刑、无期徒刑的犯罪分子，在执行期间，如果认真遵守监规，接受教育改造，确有悔改表现的，或者有立功表现的，可以减刑。但这里的 “确有悔改表现” 是综合考量的结果，积极缴纳罚金作为履行财产性判项的重要内容，是体现罪犯认罪悔罪、接受改造的重要方面。如果罪犯有能力缴纳罚金却拒绝缴纳，会被认为是不履行法院判决结果，缺乏认罪伏法的态度，不符合 “确有悔改表现” 的要求。不过，如果罪犯是因经济困难等原因确实没有能力缴纳罚金，并非主观上拒绝缴纳，在提供相关证明材料后，经法院审查核实，可能不影响对其悔改表现的认定，仍有获得减刑的可能。例如，罪犯提交了本人及亲属财产清单、低保或贫困户证明、村委会或居委会出具的经济情况证明、银行流水等证据，证明自己确无履行能力，监狱等执行机关经调查核实后，可将情况报送法院，法院在审理减刑案件时会综合考虑，作出公正合理的裁定。

💢近日有不少涉案家属找到我这边咨询。家人在助贷公司上班，然后被警方带走了，会涉嫌什么罪名，严不严重？那今天就跟大家聊一聊助贷工作人员，可能会涉嫌的哪些罪名，及量刑标准！ ✅1、通常会定为是诈骗罪虚构事实骗取客户办理业务，要么隐瞒真相。例如：谎称客户的征信太差，流水不达标，需要包装，实际上客户正常去银行就能贷款下来，以此骗取高额的中介费或抽成费用。 ✅2、非法经营罪这类就是我们通常说的非法放贷是一种情形，量刑考虑情节较多，可以看我前面些的非法经营罪等内容。 🧐公司员工涉嫌诈骗怎么判刑 🔎问：公司涉嫌诈骗员工都会被判刑吗，如果是几个月的呢，不知情的会怎么判刑？ 🕵答：公司涉嫌诈骗员工不一定都会被判刑的。如果员工不知情，还没有进行操作，是不会被追究刑事责任。如果员工知情，并参与了犯zui会构成共犯，按照在犯zui过程中起到的作用来定zui， 📞对于基层员工，有些刚入职、刚毕业的、实习大学生、法律意识淡薄。社会经验少，为了完成工作按照上级领导指示参与犯zui行为，很大几率是不会追究刑事责任。 ‼️但对于诈骗公私财物价值三千元至一万元以上、三万元至十万元以上、五十万元以上的，应当分别认定为刑法第二百六十六条规定的“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”。 ☎️家属有涉嫌这类案件，如何查询拘留信息，如何了解案件情况，可以委托我们专业刑事辩护律师，会见，带话，接济等都可以通过律师操作。#刑事律师# #取保候审# #上海刑事律师# 徐州贷款诈骗 #贷款诈骗团伙#

流水30万涉诈，量刑建议出炉！ 🚨案件回顾：张某某在他人介绍下，前往洛阳市，将三张银行卡、密码、身份证及手机提供给他人，并协助刷脸转移违法资金。经查，张某某的银行卡共转移违法资金303055元，涉及5起案件，金额达90920元，非法获利5097元。 🔍法律分析：办案单位认为，张某某的行为触犯了《刑法》第312条第一款的规定，构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。根据法律规定，应当对其追究刑事责任。 💡量刑建议：建议判处被告人张某某有期徒刑一年又八个月，并处罚金人民币8000元。这一建议是基于张某某的犯罪事实、性质、情节以及对社会的危害程度综合考量后做出的。 📜案件编号：富平检刑诉〔2023〕114号，此案正在进一步审理中。

【个人赌博大额银行流水怎么判】 💥小心赌博😱！了解一下刑法👉 📢大家好啊！今天来聊聊一个很严肃的话题——赌博罪💥。 👉赌博罪，是指以营利为目的，聚众赌博或者以赌博为业的行为。要成立赌博罪，金额流水可不能少哦🧐！具体来说呢，根据法律规定，金额流水达到法定金额，就可能被判定为赌博罪啦😱！ 💡这里要特别注意的是，犯罪可不只是金额问题哦！虽然可能没实际获得💰，但若有获取钱财的目的，一样能成立本罪！ 🎰那有人可能会问，行为人为了消遣娱乐或联络感情而赌博，这算犯罪吗🤔？其实呢，刑法也考虑到这些情况，只有当行为人主观上是为了获取钱财💰，才会被认定为赌博罪哦😏！ 🔔所以啊，大家一定要擦亮眼睛👀，不要轻易触碰法律红线🚫！赌博可不是好玩的，它不仅会让你失去钱财，还可能对你的生活造成很大影响！ 🙏最后，希望大家都能远离赌博，珍惜美好生活！如果你有任何相关问题或想分享自己的看法，欢迎在评论区留言哦🎉！还有疑问吗？请点击内容下方或者上方咨询按钮询问律师吧~

😱我被骗了，怎么突然就被定罪了？ 🤔最近，一位网友遇到了一个棘手的问题：他通过网络认识了一个朋友，对方声称可以帮他办理贷款。由于银行流水不足，他按照对方的要求提供了银行卡和密码。然而，事情并没有按照他想象的那样发展。 😨一天内，他的银行账户出现了大量可疑资金流动，贷款也没有办下来，反而银行卡被公安机关冻结了。公安机关怀疑他涉嫌“跑分”，即为电信网络诈骗等犯罪活动提供资金流转服务，并准备以帮助信息网络犯罪活动罪（帮信罪）对其进行立案调查。 😓他坚称自己也是被骗的，没有获利，也不知情对方从事非法活动。他无法理解为何会被定为帮信罪。 📜根据《中华人民共和国刑法》第287条之二的规定，帮助信息网络犯罪活动罪是指明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持，或者提供广告推广、支付结算等帮助的行为。如果行为人明知他人利用信息网络实施犯罪，仍提供上述帮助，将被处以三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。 🤷‍♂️在帮信罪的认定中，最关键的一点是行为人是否具有主观故意，即是否明知他人利用信息网络实施犯罪。如果当事人确实不知情，且能够提供充分的证据证明自己的无辜，那么有可能不构成帮信罪。 🔍在判断当事人是否具有主观故意时，会综合考虑以下几个方面：发现异常后的反应、保存证据、了解对方信息以及删除记录等。 💡所以，如果你也遇到了类似的情况，一定要保持冷静，及时采取行动，如报警或向银行报告，并保留所有相关证据。这样，你才能更好地维护自己的权益。

🔍开盒是什么意思？网络隐私曝光揭秘 🔍“开盒”这个词在网络上越来越常见，它其实指的就是“人肉搜索”。简单来说，就是通过非法手段获取并公开他人的私人信息，比如真实姓名、家庭住址、电话号码、照片、身份证号码甚至是银行流水等。这种行为不仅侵犯了个人隐私，还违反了相关法律法规。 📜那么，“开盒”行为是否违法呢？答案是肯定的。这种行为不仅侵犯了个人隐私权，还可能构成刑事犯罪。根据《中华人民共和国刑法》第二百五十三条之一，违反国家有关规定，向他人出售或者提供公民个人信息，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；情节特别严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。 🤔所以，开盒行为不仅会承担相应的侵权责任，包括停止侵害、消除影响、赔礼道歉和赔偿损失等，还可能面临刑事责任的追究。大家在上网时一定要保护好自己的隐私，避免成为“开盒”行为的受害者。