公司银行流水给别人存在的危险_工资流水能只打收入吗

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公司银行流水给别人存在的危险

🚨警惕！个人账户大额转账的风险！💸 个人账户大额转账存在巨大风险，不容忽视！根据规定，公司间的正常交易应通过公司公共账户进行。然而，许多公司老板仍使用个人账户进行大额资金往来，这种做法极其危险。深圳一家即将上市的公司就因个人账户交易问题被叫停上市。该公司部分员工银行账户资金流水金额较大，与公司主要管理人员、其他员工、供应商及客户相关人员存在大额资金往来。其中一名员工的个人账户资金流水高达2.52亿元，与公司的管理人员、员工、供应商、客户都有资金往来。证券所发现这种情况后，立即叫停了该公司的上市程序。无论是公司员工还是管理人员，使用个人账户交易的风险都非常大。税务部门也将通过多种方式严查企业私人账户情况，包括：个人信息联网：税务机关通过金税四期系统，可查询个人身份证号和档案信息，任何违法行为都将被查到。一对一管理：针对高收入和高净值人群进行重点监管。多部门信息共享：税务机关与银行、国土、公安、民政、工商等多个部门合作，共同打击偷税漏税行为。个人纳税信用体系：对每个自然人进行纳税信用等级评估，税务信用一清二楚。公司想要进行公转私交易，只有以下几种情况是合法的：给员工发工资、报销差旅费、给股东发分红、支付劳务报酬、归还借款、赔偿个人、支付房租、向个人采购。因此，使用个人账户进行大额转账需谨慎，避免触犯法律和规定。

做假银行流水，申根签证被拒签？最近听说不少人为了DIY签证，竟然选择了做假银行流水。有些人看到别人成功过签，就以为自己也能蒙混过关。可是，你知道吗？签证官每年要看几万份材料，你以为的“小聪明”在他们眼里根本不值一提。 🔍 好的银行流水应该是什么样的？每个月有固定收入进账：比如工资卡，每个月都有同一公司账户转入的工资和奖金。稳定现金流：资金交易幅度不大，不要平时消费几十一百，突然存入3万/5万，再转出好几万。余额稳步增长：每个月收入大于支出，余额逐步递增。 🚫 什么样的流水容易被拒签？断崖式流水：长期无收入或无支出，或突然一个月没有任何交易明细。工资卡体现不了日常支出，只有进账的情况下，可以额外提供名下的其他银行卡。瞬移式流水：工资一到账马上转走，或有大笔进账在短期内多笔迅速转走（通常发生在家庭朋友之间）。流水明显失衡：支出大于收入，月光族还存在借款的情况。填鸭型流水：临近递交签证的时间，发现自己余额不够，于是直接一下子大额转入，相当危险。 ⚠️ 总之，在签证申请过程中，保持诚信是基础原则。如果材料不完整或有特殊情况，可以主动与使馆或签证中心沟通，千万不要试图通过虚假手段弥补。申根签证一签畅游29国，相互关联，不要因小失大。

香港公司银行开户全攻略：哪家银行最友好？刚注册了香港公司，还没来得及开户的老板们看过来！👀 想知道哪家银行开户最难？哪家成功率最高？新注册的香港公司到底能开哪家银行？今天就给大家整理了一份香港公司主流银行的开户难易程度攻略，赶紧收藏吧！✨💫 第一梯队：香港汇丰，难度指数★★★★★。很多老板一上来就想开汇丰对公账户，但汇丰开户门槛确实有点高，主要是针对资质好的公司。香港汇丰对公账户需提供资料：香港公司资料（CI + BR + NNC1/NAR1）内地公司营业执照香港公司近3个月银行流水香港公司购销合同各3份（新公司可不用）内地公司近3个月银行流水内地公司购销合同各3份（双方盖章签字，要和流水匹配，交易对手真实存在）对应的提单/增值税发票/报关单/其他物流单据至少2份（必须真实可查）第二梯队：渣打银行，难度指数★★★★。渣打银行对风险控制非常严格，开户资料多且审核复杂⚠️。需要香港公司1 - 2份业务合同 + 关联公司的营业执照 + 近半年流水，对关联公司要求也挺高，不过比汇丰好很多。第三梯队：花旗银行、星展银行，难度指数★★★。这两家银行需要国内关联公司资料和外贸业务单据，可以远程视频面签开户。花旗和星展是接受类金融公司开户最多的大型银行，还支持数字货币。第四梯队：东亚银行、恒生银行，难度指数★★。现在大部分客户的香港公司都开东亚银行对公账户，一是资料简单，二是没什么行业限制，很容易。第五梯队：大新银行，难度指数★。没有关联公司或者关联公司资质不好的，可以开香港大新，但要30万人民币存款半年，还会帮你开一个内地NRA账户。🌟 这存款条件对公司开户来说已经很低了，要知道，这种情况去开其他银行，没百万存款基本不行❌。就算个人开港卡，用存款方式最低也要存50万了。🤔 大新是小而美的银行，主打性价比，账户满足基本功能没问题，想追求高大上和增值服务就有点难了。‼ 以上就是香港公司银行开户难度排名梳理啦。如果大家对香港公司开户还有疑问，欢迎评论区留言~

香港公司账户代收代付的四大风险代收代付是指代替他人收取或支付款项的行为。有些企业由于开立账户难度较大，或者业务量不大，不想专门申请离岸账户，因此选择用别人的香港公司账户进行代收代付。然而，这种做法存在以下风险： 📈 增加做账成本香港公司代收代付必须进行做账审计。长期代收代付会导致银行记录的流水账金额过大，不能做零报税。根据香港税务规定，营业额达到一定额度需要递交核数财务报告给税局。做账及核数费用按企业的营业额及业务笔数计算，长期下来会增加公司运营成本。 ⚖️ 存在法律风险如果企业长期利用香港公司账户进行代收代付外币行为，可能存在资金来源不明等特殊情况。若是账户中的款项涉及非法，甚至构成犯罪，银行账户会被牵涉，董事也可能需承担法律责任，轻则罚款，重则负刑事责任。 🏦 账户受到波及当前国家为防止资本外流与洗钱，离岸账户的监管越发严苛。不少账户大额资金整存整取或大额现金存入或者汇出都会判定为可疑操作，这样哪怕是拥有真实贸易背景的离岸公司进行代收代付也会产生问题。 🔍 调查资金来源如果香港公司账户单纯是代收代付，账户会有记录业务笔数和营业额。大量的不同资金来源流水会让税局生疑，对公司资金来源进行调查。一旦调查发现账户存在问题，就会被冻结银行账户，收到相应的罚单。综上所述，利用香港公司账户帮助别人代收代付存在一定的风险。为了维护好来之不易的账户，建议尽量避免代收代付，避免影响账户的正常使用。

📊 审计实务底稿：银行存款篇 📚 大家好，今天我们来聊聊审计实务底稿中的“货币资金-银行存款”部分。无论你是内控审计还是年审准备，这个部分都非常重要哦！ 1️⃣ 首先，我们需要查看企业明细账中的银行存款情况。去年底的底稿可以作为参考，看看去年银行存款的发生额大不大，银行账户有几个，分别是哪些账户。如果企业本年没有新增、变更或注销账户，那么今年就不用再获取银行信息了，这样可以省去很多麻烦。 2️⃣ 接下来，我们需要从出纳那里获取网银流水。一般我们会找财务要出纳的联系方式，因为会计和出纳是职责分离的。如果直接问会计要流水，可能会遇到尴尬的情况哦！网银流水一定要当面导出，直接发送到我们的邮箱、微信或QQ。有些企业可能会为了造假，对应着账套编一个流水，所以我们要小心。 3️⃣ 然后，我们要对银行存款的增减变动进行分析。企业的明细账和网银流水都会有增减额，二者一致是最合理的。比如明细账和网银期初、期末核对一致，但本期发生额差别很大，网银增减额都比账面大很多，这说明银行记了相反的账，但企业没有记。我们需要用网银去把这个差额找出来！如果是打款给别人，账户错了，然后银行退了款，这种日期相近、打款回款账户一致的，基本可以认为是账户错误发生的退汇，是正常的商业行为，可接受。但如果筛出来这些多的增减份额系个人的，并且一隔隔了好几个月，那说明很可能存在幕后大佬在挪用公司资金，这是违反规定的哦！下一期我们再聊聊双向核对和函证吧~ 希望大家都能顺利完成审计工作！

香港公司银行开户指南：哪家银行最适合你？已经注册了香港公司但还没开户的老板们看过来！香港公司开户到底哪家银行最难？哪家开户成功率高？新注册的香港公司可以选择哪些银行？今天给大家整理了香港公司主流银行的开户难易程度，赶紧收藏这份攻略吧！ 🌟 第一梯队：香港汇丰 ⭐ 难度指数★★★★★ 很多老板一上来就说我要开汇丰的对公账户，但汇丰的开户门槛相对较高，主要面向资质好的公司。需要提供的资料包括：香港公司资料（CI+BR+NNC1/NAR1）。内地公司营业执照。香港公司近3个月银行流水。香港公司购销合同各3份（新公司可不用）。内地公司近3个月银行流水。内地公司购销合同各3份（双方盖章签字，要和流水匹配，交易对手还得真实存在）。对应的提单/增值税发票/报关单/其他物流单据至少2份（必须真实可查）。 🌟 第二梯队：渣打银行 ⭐ 难度指数★★★★ 渣打银行对风险控制非常严格，开户所需的资料较多且审核过程比较复杂。需要提供：香港公司1-2份业务合同。关联公司的营业执照。近半年流水。关联公司要求也较高，但相对于汇丰来说好很多。 🌟 第三梯队：花旗银行、星展银行 ⭐ 难度指数★★★ 这两家银行接受类金融公司开户较多，支持数字货币，国内关联公司资料，需要有外贸业务单据，可以远程视频面签开户。 🌟 第四梯队：东亚银行、恒生银行 ⭐ 难度指数★★ 目前大部分客户的香港公司开的是东亚银行对公账户，一是资料简单，二是没什么行业限制，比较简单。 🌟 第五梯队：大新银行 ⭐ 难度指数★ 没有关联公司或者关联公司资质不好，可以开香港大新，但条件是30万人民币存款半年！而且还帮你开一个内地NRA账户。这个存款条件，对于公司开户而言，已经非常低了。要知道，一方面这种情况去开其他银行，没有百万存款基本不可能；另一方面，就算个人开港卡，用存款方式的话，现在最低也要存50万了。大新银行主打的就是性价比，账户刚好够用，满足基本功能没啥问题，想追求高大上和增值服务的话，就有点勉为其难了。以上就是对于香港公司银行开户的难度排名梳理啦。如果大家对于香港公司开户还有其他疑问，欢迎评论区留言~

【公司不给发工资怎么投诉】 📃1.首先，与公司进行沟通协商，明确告知公司未发放工资的情况，要求公司尽快支付。💁保留好与公司沟通的记录，如邮件、短信、通话录音等。💁 📄2.如果与公司沟通后仍未得到解决，可向当地劳动监察部门投诉。💁劳动监察部门会对公司进行调查，督促公司按时支付工资。💁投诉时需要提供相关证据，如劳动合同、工资条、银行流水等，以证明与公司存在劳动关系以及公司未发放工资的事实。💁 📝3.若劳动监察部门的处理结果未能令你满意，或者公司存在拖欠工资等违法行为较为严重，你可以向劳动争议仲裁委员会申请仲裁。💁申请仲裁时要填写仲裁申请书，并按照规定提交相关证据。💁仲裁委员会会在规定的时间内进行审理，并作出裁决。💁 📚4.对仲裁裁决结果不服的，还可以在规定的期限内向人民法院提起诉讼。💁在诉讼过程中，要积极配合法院的工作，提供相关证据和材料，维护自己的合法权益。💁 总之，在遇到公司不给发工资的情况时，要及时采取措施，通过合法途径维护自己的权益。💁

汇丰开户被拒？资料准备齐！ 😡 没想到，每月60万的流水竟然会被拒绝！更离谱的是，百万流水也遭遇了同样的命运。开设香港公司账户，真的不是一件轻松的事！这里给大家整理了一些关键的开户资料，希望能帮到你们。 📋 汇丰银行公司账户开设的关键资料： 1️⃣ 身份证、通行证 2️⃣ 近3个月个人流水 3️⃣ 香港公司资料（CI+BR+NNC1/NAR1） 4️⃣ 内地公司营业执照 5️⃣ 香港公司近3个月银行流水（如有） 6️⃣ 香港公司购销合同各3份（香港新公司可不用） 7️⃣ 内地公司近3个月银行流水 8️⃣ 内地公司购销合同各3份（双方盖章签字，与公司流水匹配，且交易对手公司均真实存在） 9️⃣ 对应的提单/增值税发票/报关单/其他物流单据至少2份（真实可查询）。 💡 记住，这些资料是开设汇丰银行公司账户的基础。确保你的资料齐全、真实，这样才能顺利通过审核哦！

【保安公司不按时发工资怎么办】 📃1.首先，与保安公司进行沟通。😎明确告知公司未按时发放工资的情况，要求公司给出合理的解释和发放工资的具体时间。😎保留好与公司沟通的记录，如电话录音、短信、邮件等。😎 📄2.若公司未能在约定时间发放工资，可向当地劳动监察部门投诉。😎劳动监察部门会对公司进行调查，督促其按时发放工资。😎投诉时需提供相关证据，如劳动合同、工资条、银行流水等。😎 📝3.也可以向劳动仲裁委员会申请仲裁。😎申请仲裁时需填写仲裁申请书，并提交相关证据。😎劳动仲裁委员会会在规定的时间内进行审理，并作出裁决。😎如果公司对裁决不服，可以向法院提起诉讼。😎 📚4.在整个过程中，要注意保留好所有的证据和相关材料，以便在需要时使用。😎同时，要根据法律规定的时间节点进行维权，避免超过时效导致权益无法得到保障。😎如果公司存在恶意拖欠工资等违法行为，还可能面临行政处罚等后果。😎

企业使用个人卡收款的风险与监管企业在日常经营中，为什么不能使用个人银行卡进行收款呢？这背后涉及到多个因素和监管要求。首先，金税四期对个人账户的流水监管非常严格。具体来说，以下三种情况会被重点监管：任何账户的现金交易，如果超过5万元。公户转账，如果超过200万元。私户转账，如果超过20万元（境外）或50万元（境内）。 2023年，如果你的个人银行账户进账高于这些金额，那么就需要特别小心了，因为大额交易会被严格审查。中国人民银行在2020年已经发布了关于大额现金管理的通知，并在浙江、深圳、河北等地率先试点，试点期为两年。此外，企业使用个人卡收款还存在其他风险和问题：合规性：企业应该遵循财务和税务的合规性要求，使用公司账户进行收款是更合规的选择。透明度：通过公司账户收款可以提供更透明的财务记录，便于审计和税务申报。安全性：个人银行卡可能存在安全风险，如被盗刷或诈骗，给企业带来不必要的损失。因此，为了企业的长远发展和合规经营，建议企业避免使用个人卡收款，而是通过公司账户进行正规收款。