做生意银行流水冻结_银行卡冻结证明哪里开

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做生意银行流水冻结

河南女子卖8吨白糖赚320元，银行卡却被冻结咋回事？河南濮阳胡女士懵了。卖了8吨白糖，160袋，赚了320元，结果刚收完钱，银行卡就被冻结。她打电话一问，才知道货款是赃款，牵扯电信诈骗300多万。她哭着说：“我卖个白糖咋还犯法了？” 事情是这样的。3月21日，一个陌生网友加了胡女士微信，说要买8吨白糖。胡女士做白糖生意20多年，这种大单不多，她挺高兴。双方谈好细节，没几天对方找来货车司机拉货。胡女士忙活完，收到尾款，心想这单挺爽。可没多久，账户冻了。警察说她涉嫌洗钱。她赶紧找买家，已经联系不上。问司机，司机也说没见过老板，只把货送到一个小山沟。胡女士气炸了。她就是老实做生意，赚点辛苦钱，咋就摊上这事？她说：“买家是不是坏人，钱干不干净，我咋知道？难道卖东西前还要查人家银行流水？”这事听着就窝火。一个普通人，辛辛苦苦干活，结果被骗子坑，还背上嫌疑，谁不憋屈？这事让人想想也挺现实。现在骗子花样多，老百姓防不胜防。胡女士一个小本生意人，遇到大单高兴还来不及，谁会想到查对方底细？可银行卡一冻，家里开销都没着落，太惨了。网友们也炸锅了，有人说：“这年头做生意还得当侦探啊？”还有人感慨：“老实人咋总是吃亏？” 你说说，胡女士错在哪？她啥也没干，就是卖了白糖，咋就这么倒霉？换成你，会不会也接这单？这种事以后咋防？大家聊聊吧！

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西班牙留学签证银行流水全攻略！嘿，准备去西班牙留学的朋友们，签证材料准备得怎么样了？今天咱们来聊聊签证申请中最重要的部分之一——银行流水。这可是个大坑，但别担心，我来帮你填平！签证银行流水的基本原则 📊 不能用定期存款：记住，定期存款、理财、股票、房产这些都不算数。不需要冻结资金：你的活期余额才是关键。不能一次性大笔存入：慢慢积累，别急功近利。开户人要求 👥 开户人必须是本人或者父母（出资人）。流水收入建议 💰 每月收入至少8000元（甚至更多），这样才能显得你有稳定的收入来源。总余额要达标 💼 一般来说，总余额要达到15-20万人民币（我为了保险起见，准备了20万）。流水要真实 📋 流水账单要能体现出你的正常收入和支出，不能造假。避免临时大额存款 🚫 千万别在递交签证前一两个月突然存入大笔资金，这样会让签证官怀疑你是临时借钱。不接受电子流水 🚫 支X宝、微信这些电子流水是不行的，必须提供银行流水。跨区签证的证明 🏢 如果你跨区办理签证，需要提供居住证或者暂住证，证明你确实在该地区学习或工作。父母月收入达标的情况 👵👴 如果父母本身月收入和余额就达标，那你就不用太担心银行流水的问题。父母做生意的情况 🏢 如果父母做生意，需要提供营业执照（父母是法人），最后余额达标即可。上海领区的特别提示 🏙️ 上海领区建议不要使用新卡的流水，以防被要求补交12个月的流水。可以提供房产证、车证、理财作为补充资金证明，避免有移民倾向。广州领区的特别提示 🌆 父母作为出资人，需要公证处做出资证明。接受奖学金，需要提供相关证明。北京领区的特别提示 🏛️ 奖学金可以作为流水的补充。希望这些小贴士能帮到你，祝你签证顺利，西班牙留学梦想成真！如果有任何疑问，欢迎留言讨论哦！😊

留学签证银行流水指南：常见问题解答 1⃣️银行流水需要翻译吗？在北京领区不需要翻译，但最好还是翻译一下。上海和广州领区则需要翻译。 2⃣️银行流水需要公证吗？不需要公证。 3⃣️需要冻结资金吗？不需要冻结资金。建议在拿到签证前不要动卡里的资金，拿到签证后可以正常使用。 4⃣️自己开公司怎么办理流水和工资证明？需要出示法人为出资人名字的营业执照和一份盖有公司公章的工作工资证明（职务为董事长、总经理等）。 5⃣️家里是个体户做生意，资金来往较大，没有固定工资怎么办？提供个体经营执照并附上资金解释信，解释家庭收入来源即可。 6⃣️可以用自己的其他卡给流水银行卡转账吗？可以，但需要分次小额转账。自己的支X宝或微信都可以转账，在同一个户口本上的父母或其他亲属也可以转账。 7⃣️可以在最后一次性转入15万的金额吗？不可以！大额的转入转出（大于5万）会影响签证结果，尤其是最后一次性转入十几万会被认为是临时借钱满足流水需求。 8⃣️在临近递签前，发生了大额进出账该怎么办？如果是正常的生意往来，附上相关材料，如实解释即可。如果是理财到期存入，这种情况会体现在流水账单里，不用担心。如果是房租收入、公司辞职补偿款等，带上相关凭证，证明是合法收入即可。 9⃣️定期存款可以作为余额吗？不可以。定期存款不能作为资金材料，这点在官网有明确指出。如果家里有定期存款，需要提前取出备用（买活期理财最佳）。 🔟什么时候打印银行流水？建议在面签前两周左右打印，且一定要大于等于6个月的流水单。

银行对账是钱袋子的“体检”！嘿，朋友们！今天咱们来聊聊银行对账这事儿。别小看它，这可是咱们钱包的守护神哦！💸 账目清晰，心里有底每个月或者每个季度，咱们都会拿到银行的账单。这个时候，一笔笔核对流水，就像给钱包做个“体检”。收入、支出都明明白白，这样咱们就能精准知道每一分钱都去哪了，避免被莫名扣费或者错记款项。做生意的朋友们更懂，账上资金动态清楚，进货、发工资都能安排得稳稳当当，不怕资金链“掉链子”。防诈骗的防火墙现在诈骗手段五花八门，一不小心账户就可能“中招”。认真对账就是咱们的“火眼金睛”。要是发现陌生转账、异常大额支取，能立刻警觉，及时联系银行冻结账户、追回损失。我有个朋友差点被骗，幸好对账时察觉异常，成功保住了积蓄。所以，这小小步骤，关键时刻能“救命”。合规保障，信用无忧对于企业和一些特定业务，按时对账是合规的硬性要求。银行、税务等监管部门随时可能查账，账目不符、拖延对账，可能惹来罚款，还影响信用评级，后续贷款、合作项目说不定全泡汤。咱们规规矩矩对账，对外合作腰杆硬，对内财务无隐患，一路“绿灯”畅行。小结宝子们，花点时间对对账，换来的是资金安全、生活安稳。快把这实用小技巧收藏起来，下次对账别再犯懒啦！让咱们的财富之路稳稳当当。💕

💼西班牙留学签证必备：银行流水指南💸 准备西班牙留学签证的银行流水，真的是一项关键任务！🔑 至少需要提供6个月的流水记录，所以千万别拖到最后一刻才开始准备。🕒 记住，完美的流水并不存在！🚫 大部分学生的流水都会有些小问题，但别担心，99.5%的学生都能顺利通过签证。只要做好充分的准备，你也能行！💪 这里有一些关键点需要注意：定期存款、理财、股票、房产等都不能作为流水证明。🚫 不需要冻结资金，但活期余额必须充足。避免一次性大笔存入，要体现出稳定的收入和支出。📈 银行开户人必须是本人或父母（出资人）。流水收入部分建议达到8000元/月以上。总余额要达标，通常是15万元左右。流水需要反映出正常的收入和支出情况。还有一些小贴士：递交签证前一两个月，余额不足15万元的情况，不要临时打入大额资金，这可能会被怀疑是临时借来的。🚫 不接受支X宝、微信等电子流水，领事馆只认可银行的纸质流水。📄 跨区办理签证需要提供居住证或暂住证，证明你在该地区学习或工作。🏠 如果父母月收入和余额都达标，或者父母做生意且提供营业执照（父母是法人），那么你的签证通过率会更高。📋 不同领区的具体要求可能有所不同，比如上海领区建议不要使用新卡的流水，可以提供房产证、车证等作为补充资金证明。广州领区则接受奖学金作为流水补充。北京领区则允许奖学金作为流水的一部分。🏆 总之，做好充分的准备，你的西班牙留学签证之路一定会更加顺利！🌟

一批名贵珠宝现身欧洲，都是汪家买的珠宝，必须的追回来大S刚死，狼外婆、狼小姨、狼继父就抢珠宝，卖到欧洲，估值六千万台币，不乏孤品，玥儿生日宴上戴的珠宝价值800多万，也被抢走了。有知情人士爆料，有3件价值不菲珠宝出现在欧洲的拍卖行。其中有一个还是小玥儿百日宴上戴过的钻石手链。每个属于小玥儿的珠宝上面都有她名字的缩写。汪小菲被大S折磨的身心俱疲，既要做生意挣钱，带孩子们，还要和毒蛇作斗争，律师团队还要追到欧洲拍卖行，以12份银行流水为依据，认定这些珠宝应该归孩子们，都是汪家买的珠宝，必须的追回来。孩子的妈妈死了，应是加倍关心照顾没妈妈的孩子们，可狼外婆一家，只盯着遗产，他们急不可耐的要搞钱，光头在湾湾拿着珠宝，到拍卖行转悠，想变现，欺负孩子们小，给孩子们留下了太多伤害。追根究底就是有人太贪心了，连给孩子的东西都想动手脚。可问题是，究竟是谁将这些珠宝偷偷拿到拍卖行的呢？目前汪小菲确定了三件珠宝，作为重点追讨目标，如果拍卖行拒绝归还，法院将会冻结其资产，真正的所有权应该是原始持有人。

英国签证避坑指南💳省钱省心过签💸 Q1：您是否有其他收入或储蓄？（图2）如果您是在职人员，并且银行流水显示余额充足，建议选择最后一项。注意：有些人会将资金转入银行的活期理财中，但打印出来的流水余额不包含这部分，所以在评估余额是否充足时需要注意。如果您是无业人员，并且银行卡余额充足，愿意自行承担旅行费用，可以选择第二项，并开具相应的存款证明。目前活期也可以开存款证明了，不需要像以前一样将资金冻结起来。具体可以咨询银行。 Q2：详细说明您的主要旅行目的以及计划在英国期间的其他活动。（图3）简单描述您的旅行计划，例如计划访问的城市、参观的景点或参加的活动。例如：我计划在伦敦待一周，参观大英博物馆、伦敦塔桥、海德公园等景点，然后去牛津街购物，品尝当地美食，享受假期！字数不用很多，简单即可。如果英文不好，可以先用中文写下旅行计划，再在网上翻译后复制粘贴进去。 Q3：您计划在英国住在哪里？（图4）简单直接地写“Hotel”，如果想详细点，可以描述酒店或民宿的位置和交通等信息。 Q4：您个人计划在英国花费多少钱？（图5）提供一个大概的花销即可，但建议不要超过您提供的资金证明总和，否则签证官可能会认为您无法承担旅行期间的费用。以上是我个人的经验总结，仅供参考！如果需要详细的申请攻略，可以查看我的第一篇笔记，祝大家出签顺利！

“黑”吃“黑”！犯罪分子也吃上“哑巴亏”了？男子急需用钱，决定申请网络贷款。客服却称贷款需要银行流水，并为男子包装了流水。包装流水资金到账后，男子收到了反诈提醒，于是将钱转到了自己账户内用于日常消费。大学毕业后，赵旭（化名）开始创业做生意。刚开始做的游刃有余，甚至赚了不少钱。可最近几年，大环境不好，他的生意也受到了影响。由于公司资金链突然断裂，赵旭手上的资金不足，无法供给。但他又急需用钱，无奈之下，他决定申请网络贷款。赵旭在手机上咨询了网贷的流程，客服告诉他需要银行流水才能贷款。 “这怎么办？我的银行卡上没有流水信息。”赵旭有些着急地说道。 “不用担心先生，我们可以为您包装流水。由我们这边将钱汇到您的银行卡中，您再将钱转到其他指定账户，这样就可以了。”网贷客服表示。一听有解决办法，赵旭也就不再着急，欣然接受了。过了一会儿，当包装流水的资金到账后，赵旭却突然收到了反诈提醒，银行卡也被暂停了支付功能。这一系列的事情，瞬间引起了赵旭的警觉。他认为所谓的网贷客服很可能就是电信诈骗分子，正在利用自己进行洗钱。想通这一点，赵旭却突然“灵光一闪”。他没有选择报警，而是做出了一个大胆的行为。看着收到的2500元包装流水资金，赵旭想到：“既然网络贷款客服可能是电诈分子，那么他们一定不敢报警。我收下这些钱，他们也只能吃个‘哑巴亏’！”接着，他就将2500元转到了自己的支付账户内，用于日常消费。发现这个“漏洞”后，赵旭像是找到了“新商机”。他在网络平台以办理贷款为名，获取了客服的信任，骗取了对方的包装流水资金。当对方将7600元包装流水资金转入他的账户后，赵旭立马将客服拉黑。一个月后，赵旭故技重施，再次骗取另一名网贷客服5200元。原本他想接着转账到自己账户，可不料因银行卡临时冻结，他只能前往银行取现。殊不知，这个时候警方早已根据反诈中心的线索提示，盯上了赵旭。他们一直跟踪赵旭，确认他的行程轨迹。在赵旭到银行取现后，依法将其抓获。最终法院审理判定：以诈骗罪判处赵旭有期徒刑八个月，缓刑一年，并处罚金五千元。扣押在公安机关的现金15300元，依法返还两名受害人7600元、5200元。剩余的2500元依法予以没收，上缴国库。你如何看待赵旭的行为？说一下你的观点吧。（来源：光明网）

智利签证全攻略🚀轻松拿证！ 📝 签证申请所需材料：护照扫描件 5x5白底电子版照片经济收入证明（银行存款证明扫描件，金额大于5万元，冻结3个月，银行流水不被接受）酒店和机票预定单（由我们处理）公证的无犯罪证明扫描件南美个人资料表 🏢 签证类型：旅游签证：适合旅游、探亲或短期商务活动，停留期限通常为90天，不可延期。商务签证：适合进行商务活动、参加会议或洽谈业务，停留期限为90天，可申请延期。学生签证：适合在智利学习的人士，停留期限根据学习时长而定，可申请延期。工作签证：适合在智利工作的人员，停留期限根据工作合同而定，可申请延期。家庭团聚签证：适合智利公民或永久居民的亲属，如配偶、子女和父母等。临时居留签证：适合希望在智利长期但有限期限居住的外国人，需符合一定条件，如经济能力证明和健康要求。 📌 签证申请流程：准备材料：根据所申请的签证类型准备相应的申请材料。在线预约：访问智利领事馆或大使馆的官方网站，预约面签时间。面签：按预约时间前往智利领事馆或大使馆，携带所有申请材料的原件及复印件。等待审批：面签结束后，等待签证审批结果，通常审批时间为3-5个工作日。领取签证：一旦审批通过，前往领事馆或大使馆领取签证。 🔍 准备申请智利签证？了解这些信息，让你的签证申请更加顺利！