业务员要求提供银行流水_洗钱过了一年还有人查吗

内容来源：打印银行流水所属栏目：新闻看点最后更新：23小时前

业务员要求提供银行流水

12378退保攻略💥3天拿回全部保费大家好，今天我要和大家分享一个超级实用的退保攻略！从3月开始，银保监会有了一个新的规定，让退保变得超级简单。只需要一个电话，你就能拿回全部的保费！是不是很心动？赶紧收藏吧！ 📞 关键电话号码：12378 首先，记住这个号码☎12378。这是银保监会的投诉热线，直接拨打就能解决问题。建议大家选在工作日下午4-5点这个时间段拨打，因为这个时候占线率比较低。如果一次打不通，就多打几次，别怕麻烦！ 🗣️ 三句咒语定乾坤当你成功接通电话后，直接说出这三句话： "我要举报xx业务员违规操作！" "我有xx证据证明销售欺诈！" "要求按新规全额退还xx元保费！" 这三句话简直是退保的法宝，一定要记住！ 🔄 反套路话术有时候可能会被转到保险公司，这时候一定要强硬一点： "根据《保险法》第xx条，我要求相关部门介入调查！" 这样对方就会重视你的问题，加快处理速度。 📋 材料准备清单准备这些材料是必不可少的：保单复印件（重点标红业务员签字处）个人复印件（手写"只能退保使用"）录音/聊天记录（用荧光笔标出违规话术）缴费凭证（银行流水打星标）举报信（文末别忘了写这句！） "本人愿配合相关部门调查，要求依法从严处理" 🚨 隐藏技巧寄材料的时候，用ems特快+红头文件封，信封上标注"保险消费投诉加急件"，并且选择到付件。这样处理速度会更快。 🌟 成功案例分享很多姐妹都按照这个攻略成功退保了。记得每天查三次物流信息，签收后立即催办。通话全程录音，寄件保留回执单，这些都是成功的关键！别再被保险公司忽悠了！这份攻略已经帮助了3000多人成功退保。赶紧收藏起来吧！💪

十年退保血泪史！避坑指南⚠️ 😡买错了保险，交了十年保费才醒悟！金佑人生的退保之路真是艰难，但只要方法对，还是能止损的！ 🔍第一步：确认退保资格 1️⃣ 查看合同现金价值表，十年缴费期后现金价值可能只有保费的30%-50% 2️⃣ 确认是否在犹豫期内（10-15天），现在退保只能拿回现金价值+不确定的分红 📞第二步：联系官方客服 1️⃣ 拨打95500转人工服务，要求退保并全程录音 2️⃣ 用官方话术："根据《保险法》第16条，投保时业务员未如实告知产品性质，要求全额退保" 3️⃣ 如果被拒，直接说要去银保监会投诉（这时候他们态度马上变好） ⚠️第三步：准备投诉材料 1️⃣ 保存所有合同/保单/回访录音（没有回访录音的赶紧去银保监会投诉） 2️⃣ 整理业务员夸大收益的聊天记录（比如承诺"稳赚不赔"） 3️⃣ 保存所有缴费记录（电子发票/银行流水都要） 💼第四步：银保监会投诉 1️⃣ 官网下载投诉表（） 2️⃣ 附上所有证据，重点强调： ✅ 业务员销售误导 ✅ 未进行双录（2017年后买的保险必须有录音录像） ✅ 合同非本人签名（这个成功率最高） 💸第五步：退款到账 1️⃣ 审核通过后，一般3-15个工作日到账 2️⃣ 注意核对金额是否为合同约定的现金价值+分红 ⚠️最后提醒： 1️⃣ 退保会有损失，能早退就早退！ 2️⃣ 超过2年不可抗辩期，退保只能拿现金价值（别被业务员骗） 3️⃣ 买保险一定要录音录像，现在很多业务员都不敢双录了 💪最后想说：姐妹们一定要长点心！买保险前先去银保监会官网查公司偿付能力，找专业规划师咨询！希望大家都能避开坑🙌

🚨联通招联金融诈骗曝光🚨 😡2023年4月，中国联通业务员以免费安装宽带并赠送大礼包为名，上门推销。他们未向我母亲展示合同内容，便以实名认证为由要求绑定银行卡。由于我母亲不熟悉操作，业务员甚至直接操作她的手机。 😡直到2024年10月查看银行流水，才发现每月有57.25元的支出。经查，这笔钱被扣在了招联金融平台上（一个借贷平台），每月扣除50元+7.25元的利息，共计1374元，分24期扣除。 😡我已向工信部和黑猫投诉，但联通客服一直回避问题，声称合同正规并拒不退款。他们无法提供已提前告知我母亲的录音或办理时的监控录像。 😡中国联通为了业绩，不择手段。我呼吁大家在办理任何涉及合同的事务时，务必仔细阅读合同内容，特别是家中长辈，不要轻易签字或在白纸上签字。我也会继续投诉到底！

很多中介都帮我办不下贷款，为什么有些中介还让我过去办呢？原因基本上就这几个： 1、完成邀约业绩考核，助贷公司业务员都有上门量考核要求的，你来了面谈才可能有机会成交，不过来是一点机会都没有。 2、忽悠你找朋友贷款借给你用，反正你是黑户，总不可能你朋友也全部都是黑户，忽悠的人多了，总有上当的。 3、忽悠洗钱的，说你流水少，让你提供银行卡，可以免费帮助你刷流水，其实是利用你进行洗钱，帽子叔叔肯定会找上你的。

最近，杭州楼市上演了一出让人哭笑不得的荒唐剧。一个业主急需用钱，赶紧把房子挂出来卖，标价218万元。结果，没想到第二天就有人全款接盘，业主以为终于可以松口气了，没想到在房管局过户时才发现，实际成交价居然达到了278万元！但是，他账户上只收到了218万，差价60万瞬间消失得无影无踪。更让人瞠目结舌的是，中介公司竟然以合同中的净得价条款为理由，堂而皇之地说：这60万是合法的服务费！原来在签约那天，业务员把十几份文件堆在一起，指着一堆满是签名的地方催促说：这些是例行手续，签了就能拿到钱。谁知道那份溢价归中介的补充协议，竟藏在第四页的角落里。法院调取了监控，发现整个签约过程居然只用了5分38秒。业主气得当场拍桌子：他们当时骗我说那是银行流水单！更可怕的是，中介收款当天就通过十几家空壳公司把钱转走，等业主察觉时，账户已经空空如也。社交平台上立刻炸开了锅，网友们纷纷分享自己的惨痛经历。有的人发现装修款里暗藏了30万服务费，有的人在车位转让时被莫名扣了8万茶水费。最离谱的要数网友@搬砖攒首付说：我家老房子180万低价卖掉，结果中介挂出280万，买家还以为自己捡了便宜！现在，杭州的二手房市场上流传着一份《防坑手册》：签合同时一定要逐页用手机录像，尤其要注意溢价分成服务费抵扣之类的字眼。甚至一些做了十年中介的老手都偷偷透露：我们新员工的培训对象，专门找三类人下手：急着移民的、急需用钱的、不了解行情的老人。法律专家提醒：如果遇到今天不签作废或者后面还有排队的话术，一定要立刻报警！这些黑中介深知《民法典》第497条的漏洞，专门用格式条款设置陷阱。建议在每份文件上签名时，写上已阅知条款，关键时刻或许能成为维权的利器。目前，这位业主仍在等着开庭，而那家涉事的中介店已经悄悄换了招牌，继续接待客户。这件事给所有人敲响了警钟：你以为是在交易市场博弈，实际上，你早就成了别人手里的棋子。

IPO尽调银行流水核查精简版💸 📈 IPO尽调中，银行流水核查是关键环节。以下是一些精简的核查要点和常见问题： 1️⃣ 双向核对银行流水与日记账将银行流水中的关键信息与发行人的银行日记账进行双向核对，确保数据一致。 2️⃣ 重点关注事项资金流入流出与业务匹配性。交易对手方或摘要信息与日记账或原始凭证是否一致。个人或关联方资金情况，排查个人回款、业务员收款等。大额预付款与业务规模是否匹配，排查资金占用。回款单位与记账凭证中客户单位是否一致，排查第三方回款。与供应商/关联方的异常大额资金往来，排查倒贷。大额、异常的银行未达账项。 3️⃣ 审核中发现的主要问题资金流水核查标准设置不当，导致重点关注事项未核查到位。未关注是否存在转贷。未关注大额、异常的银行未达账项。银行流水单上的银行公章不清晰。银行流水单上看不到“交易对方”。项目组只取得了应有的凭证，但未见核查流程，对异常交易情况未获取发行人说明文件，未进行深度核查。客户资料显示其账户为外币账户，但银行函证上显示为人民币账户，余额均以人民币为单位。银行流水核查比例未到达公司要求。客户提供账户不全。通过以上步骤和注意事项，可以有效提升IPO尽调中银行流水核查的准确性和完整性。

提前还贷5年省15万！我的理财秘籍🏠 坐标南昌，2016年底买了套房子，从2017年到2022年一共还了大概21.6万，其中利息就占了15.6万，真是惨不忍睹。最近房地产市场不太景气，虽然房子不在核心地段，但胜在配套齐全。想着“不指望它增值，至少保值就当存钱”的心态，我决定提前还贷，尽量控制购房成本。 ❤️ 贷款情况：贷款银行：中国光大银行还款方式：等额本息贷款年限：30年放款年份：2017年 ❤️ 调整方向：提前还部分本金；把等额本息改成等额本金；尽量缩短还款年限；按所在地政策，用公积金余额在24年内提取23年度的商贷已还款本息，视情况再还本金；保留部分本金还款用于扣除个税和套出公积金。 ❤️ 执行复盘（银行暂未成功划款）：查看合同+联系业务员：先了解银行提前还贷的要求，重点关注最低还款额、赔偿金、业务办理支行、业务办理最长时限、业务所需资料等。问清楚这些，省得走冤枉路！依家庭情况进行不同还款形式测算：先确定适合自己的方案，明确最终诉求，办理现场不抓瞎。我前面的小姐姐完全被银行牵着鼻子走。资料准备：我的业务是个人还贷，需要更换还款方式+缩短年限，提供的资料有身份证、户口本、一年银行流水、收入证明、扣款银行卡。一定要问清楚银行的要求。现场签署个人征信授权、业务变更业务办理等文件。明确提前还款费用已打入扣款银行卡。等待扣款中：办完这些，业务员说要走申请流程，答复是一个月之内办妥。办理成功后会电话告知，APP内也会有新的还款计划。坐等中… 2月10日申请，2月20日提前还款部分已扣款。20号也是原本每月还贷日期。APP内显示还贷形式、还贷时长均已调整完毕✌️。希望我的经历能给大家一些参考，提前还贷虽然麻烦点，但至少心里踏实。祝大家都能顺利还清贷款，早日上岸！

上周五刷到新闻说消费贷利率降到3%以下，最高能贷50万，我立马掏出手机查银行APP。好家伙！首页横幅写着助力消费升级，点进去却弹出一句小字：详询客户经理。打电话给客服，小哥打着哈欠说：您找当初办信用卡的业务员问问？隔壁王姐上个月刚通过某银行闪电贷借了30万装修，她给我看申请记录时神秘一笑：现在这政策就像开盲盒，有人秒到账，有人查征信就被拒。中国银保监会数据显示，上半年消费贷余额同比激增18.2%，但申请通过率只有42%这数据让我背后一凉。想起《天下无贼》里那句21世纪什么最贵？信息！果断在银行官网找到最新公告，白纸黑字写着凭社保+公积金就能申请。带着材料冲到网点，客户经理一边敲键盘一边叹气：系统升级呢，要不您下个月再来？这场景让我想起老家卖断货的网红小吃，明明上面写着欢迎选购，其实早被预定一空。不过说实话，银行放贷就像中医看病，总得看看、闻闻、问问、摸摸。中国人民银行的《2023年消费金融报告》明确要求既要应贷尽贷，也要防控风险。咱普通人想顺利拿到贷款，最关键的三样东西就是：稳定的工资流水、良好的信用记录和明确的资金用途。老话说不打无准备之仗，与其站在河边羡慕鱼儿，不如准备好渔网。现在每次路过银行，看着LED屏上滚动的最高50万，我倒觉得像家门口新开了个面包店香气诱人但是得排队。与其纠结额度，倒不如先把征信这个铁饭碗养好。你说是不是这个理？

“欺负老实人！！”友友们看好家里的老人。搬运工月入三千买454万保单，女儿翻出29份合同当场懵圈。这事儿要不是亲眼看见银行流水，谁能信一个扛麻袋的老汉能掏出近500万买保险？泰康人寿业务员六年里把电话打成催命符，从"利息比银行高"到"病床上贷款买新单"，套路一环套一环。最绝的是保单职业栏写着"某部负责人"，跟现实里晒得黝黑的搬运工形成魔幻反差。家属闹到保险公司，人家甩出"双录视频""电话确认"的铁证。可明眼人都知道，一个连智能手机都玩不转的老人，能看懂那些密密麻麻的条款？业务员病床边手把手操作贷款，虚构职业信息闯关审核，这波操作比电视剧还刺激。现在监管部门介入调查，网友炸锅了："保险公司是瞎了还是装傻？""业务员提成拿得手软吧？"这场闹剧到底谁该买单？评论区吵翻天！

POS机避骗指南，安全套现！随着近年来经济形势的波动，许多人开始使用信用卡和POS机进行资金周转。然而，市场上也出现了一些不法分子利用POS机进行诈骗活动。特别是自去年国家实施“一机一户”政策后，多家POS机公司纷纷提高了费率和流量费，给用户带来了不小的负担。那么，POS机是否还能继续使用呢？答案是肯定的，只要选择靠谱的设备和人员，就可以放心使用。以下是几点注意事项，帮助你选择安全的POS机： 🚫 押金过高：押399或499元的设备通常不靠谱，安装后可能无法联系到业务员。 📞 电话自称银行：如果电话自称是银行可以办理大额信用卡，这很可能是骗局。他们会上门要求证件，并声称通过POS机过笔流水有助于下卡，实际上这是收取押金。 💸 流量费过高：正常流量费在48-60元/年之间，超过这个价格的不靠谱。 📉 低费率宣传：宣传低费率的设备可能存在问题，要么是骗局，要么是自备机资金没有保障。 🖋️ 收取笔数费：这种费用非常不合理，应避免选择。 🔄 宣传跳商户：现在根据259文件规定，所有POS机必须是一机一户，宣传能跳商户的不可信。只要避开以上几点，你就可以安心使用POS机进行资金周转。