上市前所有股东银行流水_流水只能在本银行打吗

内容来源：打印银行流水所属栏目：新闻看点最后更新：7小时前

上市前所有股东银行流水

📈 关联交易的影响与核查 🤔 什么是关联交易？关联交易是指公司与其关联人之间发生的资源或义务转移的法律行为。这些交易通常涉及公司与其关联人，如同一控制人或同一董监高控制的法人。 🔍 为什么要关注关联交易？关联交易可能存在操纵空间，影响公司的财务状况和经营发展。例如，上市公司可能通过关联交易输送利益，从而影响投资者的决策。 🤝 什么是关联方？关联方分为关联自然人和关联法人。关联自然人包括持有公司5%以上股份的股东、公司董监高及其家属等。关联法人则包括公司的实际控制公司、控制的其他公司等。 🔍 如何核查关联交易？投行尽调时，会找出IPO公司的所有关联方，并通过银行流水和大额交易来核查关联交易。这有助于发现潜在的利益输送和财务操纵行为。

🔥执行调查流水期限延长技巧！ 🤔今天来聊聊执行阶段如何延长调查流水期限的实务经验。根据相关法律和司法解释，调查流水的期限并没有明确限制，但执行法官通常认为只能调取执行依据生效后的流水。如果申请调取开户之日以来的流水，可能会被以保护个人隐私为由拒绝开具调查令。 💡不过，别担心！还是有办法的。如果你能证明被执行人自债务形成后就开始转移财产规避执行，法官可能会考虑延长调查流水期限。另外，如果被执行人是公司，以查询股东是否抽逃出资为由申请调取股东出资之后的银行流水，法官基本也会同意。 📜另外，执行立案后，法院会向被执行人发送执行通知书和财产报告令，责令提供自收到执行通知之日前一年的流水。如果被执行人拒绝申报，我们可以争取将流水期限扩至自被执行人收到执行通知书之日前一年。 💪实务经验并不是在每个法院都适用，但作为律师，我们总要千方百计地帮助当事人达到目标！希望这些小技巧能对你有所帮助！

🏠房屋抵押贷款前必看！这些细节决定成败 📌一、公司要求：首先，你得有个公司！抵押经营贷款主要用于企业或个体工商户的日常经营，所以借款人名下或直系亲属名下必须有公司才能申请。公司注册时间：至少一年以上，股东或法人变更也要半年以上。有些银行对新加股东的要求没那么严格，但最好还是满足这些条件。公司性质和经营范围：不能是房地产或金融行业，也不能是KTV、理发店等。公司诉讼和经营地址：公司名下不能有诉讼或经营地址异常，如果有异常必须处理完才能正常使用。 📌二、借款人要求：征信要求：不仅要看借款人的征信，还要看配偶的征信。如果配偶征信较差，也会影响贷款申请和批款。查询次数也有要求，单家机构多次查询只算一次。年龄要求：借款人年龄要在18-70周岁之间，如果年龄在60-70周岁，银行会要求借款人年龄加借款期限不超过70周岁。22-25周岁或65-70周岁的借款人，银行会追加共同借款人。涉诉情况：贷款前需处理完涉诉信息。个人流水：银行对流水的要求各不相同，有的要求近六月所有有效进项能覆盖贷款金额，有的则要求流水必须与日常经营活动相关联。职业要求：借款人不能是公务员或部分事业编，也不能是金融从业人员，夫妻名下不能有房地产公司和金融公司。 📌三、抵押物要求：房龄：抵押房屋的房龄要在50年以内。面积：面积不小于40平米。房屋类型：必须是可上市交易的房屋类型。做好这些准备，你的房屋抵押贷款之路将更加顺畅！🚀

🏦抵押贷款前必知！这些细节很重要！ 🔍 抵押贷款前，了解这些关键信息，助你顺利办理！ 1️⃣ 公司要求： 🏢 抵押经营贷款主要用于企业日常经营，因此借款人名下或直系亲属名下必须有公司。 📅 公司注册时间需满一年，股东或法人变更需满半年，部分银行对新股东要求较宽松。 🚫 公司性质和经营范围不能是房地产、金融、KTV、理发店等特定行业。 🚫 公司名下不能有诉讼或经营地址异常，需处理完毕才能申请。 2️⃣ 借款人要求： 📈 征信要求：不仅看借款人征信，还需配偶征信良好，否则影响贷款申请。 📅 年龄要求：借款人年龄需在18-70岁，60-70岁需年龄加借款期限不超过70岁。22-25岁或65-70岁需追加共同借款人。 🗣️ 涉诉情况：贷款前需处理完涉诉信息。 💰 个人流水：需提供有效进项流水，覆盖贷款金额，证明还款能力。 🚫 职业限制：借款人不能是公务员、部分事业编或金融从业人员，夫妻名下不能有房地产公司和金融公司。 3️⃣ 抵押物要求： 🏠 房龄需在50年内。 📏 面积不小于40平米。 🏢 可上市交易的房屋类型。了解这些信息，让你在办理抵押贷款时更加得心应手！

香港公司持股与个人持股的5大考量因素在决定香港公司是由公司持股还是个人持股时，首先要明确公司的设立目的。以下是一些关键因素需要考虑：银行账户 🏦 开设银行账户是许多公司设立后的首要任务。一些银行对香港公司的开户要求较高，可能需要提供内地关联公司的资料，如对公流水、合同单据等。而有些银行则相对灵活，只需提供个人背景资料即可开户，例如个人流水、社保等。个人持股 vs 公司持股 👤 vs 🏢 如果你主要目的是开设香港公司的银行账户，选择个人持股的香港公司可能更为灵活。而由内地公司控股的香港公司则可能增加一层公司架构，这可能会使银行的开户审批过程更为严格，并导致更高的银行开户费用。税务考虑 💰 从税务角度来看，香港的税率相对较低，没有增值税、资本利得税、遗产税等。如果你计划利用香港的税务优势，需要考虑个人或公司作为控股主体的不同税务影响。平台经营 🌐 如果你计划让香港公司入驻各大平台（如亚马逊等），则需要根据这些平台的具体要求来决定。目前，部分平台如亚马逊对股东身份并无特殊要求，因此个人控股的香港公司也有资格入驻。企业架构 🏢 如果你的目标是搭建更为复杂的公司架构，以便将来有融资上市或合并财报的需求，那么建立由内地公司控股的香港公司更为合适。在此过程中，需要特别注意国内公司投资控股香港公司的合规流程。资金回流 💸 如果您的香港公司需要将资金通过内地投资控股公司回流至内地，那么您同样需要选择由内地公司控股的香港公司。综上所述，选择个人持股还是公司持股取决于您的具体需求和目标。希望这些因素能帮助您做出明智的决定。

企业出海资金合规指南：ODI备案全解析在当前的经济形势下，许多中大型企业正积极寻找海外商机，而海外直接投资备案（ODI）成为了一个重要的工具。那么，哪些业务需要进行ODI备案呢？ 🌐 哪些业务需要ODI备案？成立海外子公司跨境电商合规转型以往年度有过海外投资但未办理证书海外并购海外上市红筹架构搭建 📋 ODI备案的基本条件是什么？国内公司成立时间需超过1年股东背景、资金来源、投资真实性需进一步核查，通常通过银行流水等资产形式进行数据证明近一年审计报告不能出现亏损，净资产回报率不低于5%，且资产负债率不能高于70% 📝 ODI备案的流程是怎样的？ ODI备案涉及的主管部门包括商务部门、发改委和外管局（银行）整个备案流程大约需要2～3个月的时间具体流程见图示通过以上信息，希望能够帮助企业更好地了解ODI备案的相关要求和流程，确保出海资金合规。

营业执照满1年，最高300万秒批！如果你是个体工商户，营业执照满一年了，那么恭喜你，可以去银行申请一笔最高额度50万的小微企业贷款，年化利率大约是4%，而且还是先息后本的还款方式。如果你能找到一个担保人，额度甚至可以做到300万。下面我们详细聊聊如何申请这类贷款。申请人和条件 📋 首先，申请人必须是公司的法人或股东。每个银行都有针对企业经营的贷款产品，只要你的公司满足银行的要求，就可以去申请。具体条件如下：企业注册成立满1年公司经营正常公司、法人名下的官司已结案法人或股东最好在当地有房产，没有房产也可以贷款额度和还款方式 💸 个体户的贷款额度一般在30-300万之间，具体需要根据实际经营情况评估。还款方式是每月还利息，本金一年还一次，最长授信三年，也可以随借随还。如何申请？ 📝 你需要准备好以下材料：营业执照税务登记证组织机构代码证法人身份证公司经营情况说明还款能力证明（如银行流水、财务报表等）准备好这些材料后，就可以去银行提交申请了。银行会对你的资料进行审核，审核通过后就会放款。小贴士 💡 如果你想要更高的额度，可以考虑找一个担保人。担保人的信用状况也会影响贷款额度。在申请贷款前，最好先了解一下各个银行的产品和利率，选择最适合自己的银行。希望这些信息对你有帮助，祝你顺利申请到贷款！🚀

#丽江律师##丽江法律咨询# 律师调查令的作用很多事情，当事人不能查，但律师可以查。比如被告的房产登记信息、银行流水、股东出资期限等等。但是在很多情况下，律师也需要去人民法院开具调查令才能查，因此，财产纠纷的案件最好在立案前就进行财产查询并进行保全，才能避免打赢官司却拿不到钱的窘境。#丽江律师调查令##丽江找律师#丽江古城[超话]#丽江请律师##丽江纳西族律师#

📝银行开户必看：业务证明材料清单 🔍 为什么要提供业务证明？银行要求提供业务证明，是为了确保您正在从事相关业务。开设账户后，您需要用它来进行交易和收款。如果账户开设后长时间没有业务发生，银行资源将被浪费。 📄 个人证明所需资料：有效身份证明文件原件（身份证、护照或通行证）；公司董事、授权签署人及10%以上的股东的地址证明文件；董事近3个月的个人银行对账单。 📊 业务证明所需资料：采购发票 - 采购/原材料；供应商采购订单；供应商的发票；销售发票；国内公司近半年银行流水账单；采购单据（包括：购货单据，付款证明，合作合同，提单）；公司出口单据（包括：包装单，销售单及提单为一套）。提供这些资料可以帮助银行更好地了解您的业务情况，确保账户的合理使用。

🏦 建设银行对公账户全攻略 🌐 中国建设银行股份有限公司，全球上市银行第五位，按一级资本排序，位列全球第二。而中国建设银行(亚洲)股份有限公司，则是建行在香港地区的全功能综合性商业银行平台。 💼 建行对公账户的五大优势： 1️⃣ 无论新老香港公司，均可轻松开户。 2️⃣ 开户流程简单，条件宽松，相比其他银行更具优势。 3️⃣ 开户速度快，面签后约2-3周即可完成下户。 4️⃣ 转账限额高，资金调拨自由，不受外汇管制。 5️⃣ 多层架构公司也能开户，满足不同客户需求。 📋 开户所需资料清单： 1️⃣ 公司章程、商业登记证书及法团成立表格/周年申报表。 2️⃣ 董事股东身份证、通行证/护照。 3️⃣ 董事近三个月个人流水。 4️⃣ 企业近三个月财务流水，包括美元账户流水（如有）。 5️⃣ 两份销售和采购合同，及相关报关单、提单、发票等（部分文件无法提供时，银行也可能接受开户申请）。 📝 开户流程指南： 1️⃣ 资料准备：收集并提交上述文件进行初步审核。 2️⃣ 初审反馈：银行将及时联系补充或更正不完整的文件。 3️⃣ 面签安排：通过初审后，银行会安排面签时间。 4️⃣ 最终审核：完成面签后，银行进行后台审核并通知开户结果。 5️⃣ 账户激活：收到开户成功通知后，登录网上银行激活账户。 6️⃣ 开户时间：通常面签后2-6周，实际下户时间视银行审核情况而定。 🔐 选择建设银行对公账户，享受高效、便捷的金融服务体验！